Forex naujokams – uždrausti ar įspėti?

Sveiki, mielieji skaitytojai!

Šiame straipsnyje norėtųsi kiek atsitraukti nuo įprastų mokomųjų straipsnių apie tai, kaip tapti turtingu, sėkmingu ir efektyviu Forex treidinge ir sugrįžti prie pačio treidingo esmės.

Šiandien norėčiau su jumis pasidalinti mintimis apie tai, kokios politikos šiuo metu laikosi brokeriai, kai Forex naujokai atsidaro pas juos sąskaitas. Šio staipsnio idėja gimė dėl nuolat girdimų kalbų ir veiksmų, kad Lietuvos Forex reguliatorius (Lietuvos bankas, kuris aktyviai seka ir besąlygiškai laikosi ECB rekomendacijų), norėtų prie rinkos prileisti tik profesionalius treiderius, tai yra tuos, kurie patvirtino savo kvalifikaciją, išlaikę specialius egzaminus. Atitinkamai, tam tikslui centrinis bankas daro spaudimą brokeriams, o pastarieji priversti griežtinti sąlygas naujiems klientams (mažina kreditinį petį).

Imkime ir pasvarstykime apie tai, ar tikrai treideriui – naujokui reikalinga tokia stipri „globa“. Iš pradžių siūlau mums pagalvoti ties dviem fundamentaliais klausimais: „Kas yra naujokas Forex rinkoje?“ ir „Kodėl prarandamas pirmasis depozitas?“, taip pat pasigilinsime, ar tikrai dėl Forex naujoko pinigų praradimo kaltas kreditinis petys.

Kas yra Forex naujokas?

Pradedantysis Forex treideris – tai toks žmogus, kuris susidomėjo prekyba valiutų rinkoje, galbūt, pamatęs reklamą apie uždarbio galimybes, neišeidamas iš namų arba internete, ir tik tik pradeda gilintis į „stebuklingojo“ terminalo esmę.

Greičiausiai, tai žmogus, kuris kažką paskaitė apie treidingą, apie „bulius ir meškas“, apie kreditinį petį ir jau turintis supratimą, kaip atidaromi sandoriai. Manau, kad jis jau keletą kartų sėkmingai sudarė keletą sandorių demo sąskaitoje ir pas jį jau yra labai apytikslė Forex strategija, kuri susiformavo jo galvoje arba jis ją kažkur perskaitė.

Na, ir galų gale, treideris – naujokas žino, kaip uždirbama, jeigu pigiau nupirkti dolerį už eurus, o paskui brangiau parduoti, tačiau dar nėra girdėjęs apie praslydimus, komisijasplaukiojančius spredus. Tai yra bendrai, tai yra žmogus, kuris nusprendė išbandyti savo jėgas Forex rinkoje ir supranta, kas jis darys, tačiau sunkumai iškyla tada, kai jis susiduria su niuansais, kurių nematyti iš pat pradžių.

Kodėl treideriai praranda pirmuosius depozitus?

Kartais, bet nelabai dažnai, nuostoliai patiriami dėl aukščiau paminėtų niuansų – nežinojimo. Pavyzdžiui, strategija numato žemą spredą, o per naujienas jis padidėjo, o treideris to nepastebėjo. Arba rekvotai atitinkamu laiku neleido treideriui uždaryti sandorio, arba rinka atsidarė su gepu ir stopas suveikė ne ten, kur tikėjosi treideris, ir panašiai. Paprastai tokios situacijos labai suglumina naujokus, ko pasėkoje (kaip pozityvas) stimuliuoja juos gilinti žinias arba (kaip negatyvas) parašyti skundą kur nors.

Daug dažniau pirmasis depozitas prarandamas dėl pačio treiderio kaltės, o būtent dėl psichologinio faktoriaus. Stop-loss nestatymas, nenoras uždaryti nuostolingo sandorio, tikintis, kad kaina tuoj tuoj apsisuks, pyktis, godumas, noras atsilošti ir pan.

Realių pinigų pralošimas labai skiriasi nuo nuostolio demo sąskaitoje: uždaryti nuostolingą sandorį būna daug sunkiau, taip pat sunku išlaukti 40 punktų pelno, kai 25 punktai jau yra. Tokiais momentais apie kapitalo ir rizikos valdymą, discipliną retai kas prisimena. Euforija nuo pernelyg didelio pasitikėjimo savimi ar pasimetimo nesėkmės atvejais koją pakiša treideriams su daugiamete patirtimi, nekalbant jau apie naujokus.

Dar sykį Forex naujokams apie kreditinį petį

Atskirai reikia sustoti prie kreditinio peties (leverage) klausimo. Dauguma naujokų (ir net patyrusių), galvoja, kad kuo didesnis suteiktas kreditinis petys – tuo didesnė rizika prarasti pinigus. Dėl šio klaidinančio „mito“ iš dalies kaltos pačios Forex brokerių kompanijos ir reguliatoriai bankai, kadangi klientui nėra paaiškinama kreditinio peties esmė arba ji paaiškinama netinkamai.

O iš tikrųjų, dėl pinigų praradimo kaltas yra ne kreditinis petys, o neteisingai pasirinktas LOTO DYDIS, tai yra rizika viename sandoryje. Kodėl tai nėra aiškinama (arba aiškinama nepakankamai) Forex naujokams – sunku pasakyti.

Štai paprastas paprasčiausias pavyzdys:

Įsivaizduokime, yra du treideriai – naujokai: Ona ir Jonas. Ona atsidarė sąskaitą pas brokerį „A“, kuris suteikė jai kreditinį petį 1:30, o Jonas pas brokerį „B“, kuris suteikė kreditinį petį 1:2000. Abu treideriai įsinešė į sąskaitą po 500 USD.

Abu treideriai pradėjo prekybą – ryte paanalizavę rinką, jie nusprendė, kad EURUSD kils ir atsidarė pirkimo sandorius. Jie nusprendė, kad viename sandoryje rizikuos 2% nuo savo depozito. Abu treideriai išstatė po 30 punktų stop-loss, o take-profit – tris kartus didesnį. Paskaičiavę su loto kalkuliatoriumi savo riziką pagal turimus depozitus ir stop-loss, jiems išėjo po 0,03 loto vienam sandoriui.

Deja, treiderių-naujokų prognozė pasirodė klaidinga ir jų abiejų pozicijos užsidarė pagal stop-loss. Kiekvienas patyrė po 30 punktų nuostolio. Klausimas – po kiek pinigų prarado kiekvienas treideris? Teisingai, kiekvienas prarado vienodai – po 10 USD.

Ir Ona, ir Jonas žinojo, kad protinga rizika viename sandoryje yra nuo 1 iki 3%, todėl jie riziką pasirinko tinkamai. Tai kuo nusikalto tas kreditinis petys šioje situacijoje? Ar suteiktas petys būtų 1:100 ar 1:2000, sandoris, atidarytas su 0,03 loto dydžiu bus vienodas abiem (pelno ir nuostolio) atvejais. Didesnis kreditinis petys tik sumažina reikalaujama brokerių maržą, bet niekaip nedidina prekybos rizikos. Nes dabar iš draudimų, o būtent dėl kreditinio peties mažinimo, Forex naujokams susidaro nuomonė, kad prekybos riziką iš tikrųjų reguliuoja būtent kreditinis petys, bet ne loto dydis (rizika). Tokie klaidinantys teiginiai labai supainioja jauną treiderį kelio pradžioje ir vėliau jam būna sunku susigaudyti ir suprasti kreditinio peties esmę.

Juk jauniems vairuotojams valstybė automobiliuose neįmontuoja greičių ribotuvų, kad jie galėtų spausti ne daugiau 60 km/h ? Jei norite – didelis petys, pvz. 1:1000 yra galingas Mercedesas, kuris maksimaliai gali važiuoti 260 km/h. Tačiau vairuotojai žino važinėjimo tokiu greičiu pasekmes ir paprastai nevažinėja tokiais greičiais (nebent retais atvejais). Lygiai tas pats ir Forex prekyboje. Todėl jaunam treideriui reikia aiškinti rizikos – loto dydžio esmę ir pasėkmes, o ne riboti kreditinio peties pajėgumus.

Kokia brokerių nuomonė apie naujokų veiklos Forex prekyboje ribojimą?

Pasidomėjus šiuo klausimu pas keletą Forex brokerių, ar turi kompanija imtis atsakomybės dėl treiderio žinių bagažo nustatymo, ir tuo vadovaujantis riboti jo prekybos galimybes, buvo gauta daug įvairių atsakymų. Didžiaja dalimi kompanijos sutinka, kad sąskaitos atidarymo metu patikslinti, kiek klientas yra susipažinęs su galimybėmis ir prekybos rizikomis valiutų rinkoje, reikia, tačiau kažkaip patikrinti tokio atsakymo tikrumą, o vėliau nešti atsakomybę už pasekmes arba riboti kliento prekybos galimybes, nėra prasmės.

„Turint galvoje tai, kad ir klientas, ir kompanija yra suinteresuoti tame, kad treideris vis tik pradėtų per pasirinktą kompaniją prekiauti (beje, kompanija tame yra suinteresuota net daugiau), tokio treiderio žinių patikrinimo objektyvumas visada kels abejonių. Beje, net jei tai darys kažkia specialiai paskirta įstaiga, garantuoti žinių patikrinimo kokybę taip pat bus sunku“, – teigia N. Solabuto, direktorius iš „Finam Management“.

Tai gana protinga nuomonė: žinoma, save gerbianti kompanija, kurios uždarbis yra pagrįstas komisijomis nuo kliento prekybos apimties, pranešdama klientui apie visas galimas situacijas, palaiko ne tik savo reputaciją, bet ir pajamas. Treideris, kuris greitai praras depozitą, vargu ar norės toliau tęsti prekybą ir daugiau pelno brokeriui neatneš, todėl mažinti greitai sudegančių klientų procentą – pačios kompanijos interesuose.

O štai priversti naujoką prekiauti tik demo arba centinėse sąskaitose, arba tikrinti jo asmenines žinias ir po to griežtai nustatyti jam suteikiamus prekybos instrumentus atrodo ne visai protingas sprendimas. Lėšų apimtis, kuriomis gali ir nori surizikuoti treideris, pas visus yra skirtinga, ir priklauso nuo asmeninės žmogaus gerovės. Žinias taip pat visi yra linkę gauti skirtingai: kai kas nori prekiauti demo sąskaitose, o kai kam iškarto norisi išeiti į realią prekybą, kad patikrinti savo idėjas.

„Būtų labai sudėtinga parinkti objektyvius kriterijus, kad įvertinti treiderių finansinio išprusimo lygį, juk įvairios prekybos strategijos reikalauja įvairių žinių lygio“ – mano atstovas iš JustForex.

„Lengviausia būtų pasakyti, kad naujokams nereikia siūlyti paslaugų, kurios jiems yra nesuprantamos, tačiau vis tik tai yra kompanijos uždavinys – pateikti siūlomų produktų esmę ir padaryti jas suprantamomis“ – I. Volkov, MFX Broker prezidentas.

„Kad treideriai galėtų uždirbti finansų rinkose, reikia ne įvedinėti apribojimus, o kelti jų finansinį raštingumą. Tai ne tiesiog svarbus, tai esminis momentas pradedant prekybą Forex. Treideris turi suprasti, kas yra bid ir ask, maržos reikalavimai ir kreditinis petys“, — tvirtina FxPro atstovė ryšiams su visuomene E. Konovalova.

Labai gerai į šį klausimą atsakė A. Sharonov iš kompanijos NPBFX: „Kalbant apie Forex naujokus ir rizikas, man labai patinka Šveicarijos Forex-bankų požiūris, kurio esmė – tiesiogiai sutartyse surašyti visas rizikas, o taip pat maksimaliai apibrėžti šalių atsakomybės ribas, tiek Forex-kompanijos, tiek kliento. Subrendusiose pilietinėse bendruomenėse, klientas yra veiksnus žmogus ir pats gali priimti sprendimus, tinka jam tokia veiklos sfera arba ne“. Tai kodėl gi nepasinaudojus šia naudinga patirtimi?

Tai yra, kompanijos uždavinys yra informuoti apie visas rizikas, papasakoti apie visas įmanomas situacijas ir tuo pačiu suteikti klientui teisę pasirinkti, kaip jis norėtų dirbti ir kokias rizikas yra linkęs prisiimti. Tai labai demokratiškas kelias, kuris tenkintų visas tris puses – kompaniją, klientą ir reguliatorių.

Išvados ir rekomendacijos

Хороший старт на форекс

Reziumuojant išvadas, reikia pasakyti, kad straipsnis gavosi daugiau brokerių kompanijų atstovams nei treideriams. Matyt, tai įvyko todėl, kad rinka keičiasi ryšium su reguliavimo atsiradimu ir tuo pačiu brokerių nuomonė yra girdima, o štai, treiderių – nelabai.

Mus su jumis (treiderius) dabar stato į „nelabai neprotingo“ vartotojo padėtį, kuris visų sprendimų grandinėje yra pats paskutinis. Tuo pačiu, finansų industrijos paslaugų kokybė yra vertinama, deja, tik pagal skundų kiekį, nevertinant teigiamos treidingo patirties, kurios, beje, yra nemažai, tačiau apie kurią nėra priimta kalbėti.

Todėl, neprisiimdamas atsakomybės kalbėti už visus, tačiau vis tik turėdamas šiokią tokią treiderio patirtį ir senai stebėdamas Forex industrijos vystymąsi, aš pasakyčiau, kad riboti prekybą pradedantiems treideriams yra visiškai nesąmoninga. Su tokiu požiūriu industrija, kuri gali atnešti pajamas visiems, tiesiog pražus.

Kaip teisingai pažymėjo David Moyes iš Exness: „Forex-retail (mažmeninis Forex) iš pradžių ir buvo sukurtas tam, kad supaprastinti prieigą prie finansinių rinkų fiziniams asmenims, nepriklausomai nuo jų kvalifikacijos. Bet kokie dirbtiniai apribojimai tik sukels klientų pertekėjimą į kitas jurisdikcijas“.

O štai sudaryti rekomendacijų sąrašą brokeriui, apie tai, ką jis turi pranešti klientui, kuris atsidaro sąskaitą, kaip įspėti jį apie rizikas ir suteikti savarankiškai pasirinkti sau tinkamus jo lygiui instrumentus, visai įmanomas dalykas. Aišku, vargu, ar tai ženkliai sumažins pralaimėtų pirmųjų depozitų skaičių, tačiau neabejotinai pakels jų finansinį raštingumą, klientų sąmoningumą ir sumažins pretenzijų srautą.

Štai, pavyzdinis sąrašiukas brokeriui, ką turėtų žinoti Forex naujokas, kad daugmaž būtų susipažinės su baziniais dalykais ir sąmoningai pradėtų prekiauti:

  1. Kas yra Forex ir kaip ši rinka funkcionuoja. Kokios yra rizikos prekiaujant Forex.
  2. Kaip dirba Forex brokeris arba dileris: kotiruočių gavimas, sandorių sudarymas, komisijos, spredai ir kt.
  3. Apie tai, kaip veikia terminalas ir sudaromi sandoriai.
  4. Kas yra kreditinis petys ir kaip jis veikia.
  5. Kas yra kapitalo ir rizikos valdymas (Money Management): kas yra prekybinis lotas, kaip teisingai apskaičiuoti lotą.
  6. Apie prekybos strategijas ir rinkos judėjimus.
  7. Apie prekybos psichologiją.

Net bendras supratimas šiais klausimais sumažins pirmojo depozito praradimo riziką, o taip pat skundų kiekį ir pradedančiųjų treiderių kreipimąsi į reguliatorius ir Forex bendruomenes, su klausimais apie kompanijų tariamus sukčiavimus.

Treideriams aš rekomenduočiau rinktis tokias kompanijas, kurios rūpinasi savo klientų lavinimusi ir galimybėmis, nieko neslepia ir praneša apie rizikas maksimaliai atvirai. Atkreipkite dėmesį į tai, ką jums savo jūsų vadybininkai, kas žadama reklamose. Tas, kas atvirai kalba apie treidingą, kaip rizikingas investicijas ir galimus praradimus, susijusius su prekybos procesu, su didele tikimybe neapgaus jūsų pasitikėjimo. Ir atvirkščiai…

Jūs naujokas? Sužinokite daugiau apie Forex, prieš pradedami prekiauti

Pagarbiai, Mykolas

Spekuliantas.com

Print Friendly, PDF & Email