Ketvirtadienis, 13 birželio, 2024

Nuo baimės prie pasitikėjimo: pasirinkite savo rizikos toleranciją atitinkančią strategiją

Sveiki, mielieji skaitytojai, Forex treideriai!

Svarbi tema treideriams – rizikos tolerancija Forex rinkoje. Rizikos tolerancija – tai priimtinas prekybos sistemos nuostolių lygis, kurio prekiautojas sąmoningai siekia, tikėdamasis galimo pelno. Savo rizikos tolerancijos įvertinimas yra svarbus žingsnis prekiautojo tobulėjime, nes jis leidžia nustatyti treideriui tinkamą strategiją. Straipsnyje taip pat nagrinėjami įvairūs veiksniai, darantys įtaką rizikos tolerancijai, ir pateikiami patarimai, kaip nustatyti savo skausmo slenkstį dėl nuostolių.

Pirmasis klausimas, kurį kelia treideriai, išmokę Forex teorijos, yra strategijos paieška. Dauguma pradedančiųjų domisi dienos prekyba, agresyvaus depozito didinimu, skalpingu M1-M15 laiko intervaluose. Tačiau prekybos teorija rekomenduoja analizuoti ir kurti strategijas aukštesniuose laiko intervaluose. Jie išlygina valiutų svyravimų ir atsitiktinių mikro-trendų triukšmą, esantį vienos minutės ir vienos valandos žvakėse.

Dienos prekyba patraukli, nes duoda kasdienį pelną, tačiau praktikoje prekiautojai dažniau praranda savo depozitą. Emocijos, psichologija ir drausmė – tai pirmieji dalykai, nurodomi kaip depozito praradimo priežastys.

Iš tikrųjų, pagrindinė priežastis slypi treiderio tolerancijoje rizikai. Suprasdami savo toleranciją nuostoliams, pradedantieji prekiautojai gali išvengti depozitų praradimo.

Rizikos tolerancija gali būti raktas į sėkmingą Forex prekybą ir profesionaliam prekiautojui. Pakeitus strategiją į mažiau rizikingą, galima sumažinti nemažą emocinę naštą, skirti daugiau laiko analizei ir galiausiai padidinti pelną.

Kokia yra prekiautojo rizikos tolerancija?

Rizikos tolerancija – tai bendra prekybos sistemos nuostolių tolerancija, kurią prekiautojas sąmoningai prisiima dėl galimo pelno. Sąskaitos nuosmukio dydis turi tiesioginės įtakos prekybos sprendimams ir rezultatams.

Pasirinkęs “neteisingą” strategiją, treideris, kurio tolerancija yra žema, negalės laikytis jos taisyklių, nepaisant pastangų išlaikyti drausmę. Po serijos nuostolingų sandorių orderiai bus uždaryti su minimaliu pelnu, bet koks laikinas nuosmukis privers treiderį suabejoti savo prekybos sprendimais ir t. t.

Rizikai pasirengęs treideris, kuris neabejoja strategijos pelno potencialu ir net nežino apie neišvengiamybę prarasti depozitą kažkada prekybos proceso metu, toleruos anomalius nuosmukius.

Tiesą sakant, toks yra visų treiderių, naudojančių Martingeilo strategijas, portretas. Ilgametė patirtis ir atlikti bandymai, taip pat instrumentų pasirinkimas suteikia jiems aiškų supratimą apie “tikėtinus minusus”. Didėjančius nuostolius jie priima kaip galimybę padidinti prekybinį lotą ir gauti didesnį pelną korekcijoje. Kita vertus, adekvatus Martingeilo strategijos naudotojas supranta, kad gali “pagauti” ilgalaikį priešingą trendą, dėl kurio praras depozitą.

Kaip nustatyti savo rizikos toleranciją Forex rinkoje?

Treideris turi suprasti, kad nėra universalaus metodo, kaip nustatyti rizikos toleranciją, nes tai yra grynai asmeninis sprendimas, kuris taip pat gali keistis dėl įvairių priežasčių. Tolerancijai įtakos turi finansų lygis, žinios, asmeninės aplinkybės, godumas, šykštumas, sėkmė ir prekybos nesėkmės.

Ilgalaikis teigiamas rezultatas gali priversti prekiautoją pamiršti, kad strategijos laikui bėgant “dega” dėl trendų pokyčių ir volatilumo. Kartais sunku priversti save optimizuoti kažkada pelningą algoritmą, lengviau patikėti, kad dabartinį nuostolį netrukus pakeis pelnas arba atvirkščiai. Dideli nuostoliai verčia prekiautoją prekiauti su didele rizika, tikintis “susigrąžinti” depozitą.

Pradedantysis prekiautojas visiškai negali suprasti savo nuostolių “skausmo slenksčio”. Žinoma, specializuotuose šaltiniuose yra nemažai testų, kurie padeda šiuo klausimu. Nuorodas į juos rasite straipsnio pabaigoje.

Tačiau yra keletas pradinių žingsnių ir bendrų gairių, kurios padės nustatyti rizikos toleranciją. Kodėl verta jų laikytis? Kad neprarastumėte depozito, išvengtumėte nereikalingų emocinių sukrėtimų.

1. Įvertinkite savo finansinę būklę.

Prekiautojas turi suvokti, kokių pajamų jis tikisi gauti, prekiaudamas Forex. Kiek pinigų jis gali skirti pirmajam depozitui? Ar praradus depozitą jis bus vėl papildomas ir kokia tai bus suma? Kaip tai paveiks jo asmeninę finansinę padėtį?

Apmąsčius nenumatytų atvejų planą ir numačius papildomą depozitą, galima padidinti toleranciją rizikai. Į šį faktorių prekiautojas turėtų atsižvelgti sumažindamas pradinę investicijų sumą.

Pirmąjį depozitą naujokai paprastai visiškai praranda, tačiau jie beveik 100% nesitiki prarasti depozito. Štai kodėl pats pirmasis Forex depozitas visada pervertinamas pagal dydį.

2. Iš anksto nuspręskite dėl būsimo uždarbio dydžio

Kokio pelno prekiautojas tikisi iš įneštos sumos? Jei prekiautojas tikisi per trumpą laiką padvigubinti arba patrigubinti savo investicijas, jis neišvengs didelių nuostolių.

Rizikos tolerancija visada turėtų būti svarbiausia. Pradedantysis prekiautojas turi būti pasirengęs per trumpą laiką prarasti pusę depozito. Jei dėl nuostolių nesilaikoma prekybos taisyklių, geriau nebandyti mokytis prekybos drausmės. Galite tiesiog sušvelninti savo apetitą tariamam pelnui ir pasitenkinti konservatyviu požiūriu į prekybą.

3. Atlikite rizikos vertinimo testą

Rizikos vertinimo testai padės nustatyti jūsų apytikslę rizikos toleranciją. Juose paprastai užduodami klausimai apie jūsų investavimo tikslus, laiko horizontą ir finansinę padėtį, kad būtų nustatytas jūsų toleruojamos rizikos lygis. Sąžiningai atsakydami padėsite išvengti būsimų nuostolių ir išsirinkti prekybos sistemą, giliai emociškai neįsitraukdami į nuostolius.

4. Pradėkite nuo mažų žingsnių

Nepaisant testo rezultatų ir pasirinktos strategijos, prekiautojas neturėtų skubėti įnešti viso planuoto depozito ir rinktis didelių lotų. Skubėjimas uždirbti pinigus yra godumo požymis, o šios nuotaikos Forex rinkoje visada veda į bankrotą.

Spekuliacijoms valiuta investuokite nedidelę dalį savo santaupų. Naudokite centinę sąskaitą, jei suma prekybai yra nedidelė.

Pirmieji rezultatai leis įrodyti arba paneigti prekiautojo įsitikinimus apie strategijos pelningumą. Augant teigiamiems sandoriams, palaipsniui didinkite sąskaitą, bet tik įvertinę reakciją į gautą nuostolį. Taip prekiautojas supras, koks nuostolio procentas neturi įtakos prekybos sprendimams, o kokie nuostoliai privers jį klysti, pažeisti strategijos taisykles ir sukels emocinį diskomfortą.

5. Sekite rezultatus.

Prekiautojams svarbu suprasti, įsiminti ir įvertinti emocines reakcijas į nuostolius ir pelną. Tai galima fiksuoti net vertinimais pagal tam tikrą santykinę skalę sandorių dienoraštyje. Tai padės priimti galutinį pagrįstą sprendimą dėl priimtino rizikos lygio.

Atlikęs šiuos veiksmus, prekiautojas gali tiksliau nustatyti savo toleruojamą riziką, atlikti reikiamus pinigų valdymo pokyčius arba net iš esmės pakeisti savo prekybos strategiją, atsižvelgdamas į individualų emocinį foną, prekybos stilių ir finansinius tikslus.

Kaip renkantis strategiją atsižvelgti į rizikos tolerancijos faktorių?

Jei prekiautojai nori atsižvelgti į rizikos tolerancijos faktorių, jie turės pasirinkti kelių rūšių strategijas. Praktikoje Forex prekiautojai pasirenka tik vieną prekybos sistemą, kurią vėliau modifikuoja “pagal save”. Problema ta, kad skalpingo strategijos neįmanoma modifikuoti į konservatyvią mažos rizikos prekybą.

Norėdamas atsižvelgti į tolerancijos faktorių, treideris turėtų:

  • Apsispręsti dėl prekybos stiliaus – trendinis/ kontrtrendinis, pramušimo, impulso, naujienų, Martingeilo strategijos ir t. t.;
  • Pasirinkti kelias skirtinguose laiko intervaluose veikiančias prekybos sistemas ir pirmenybę teikti universaliems algoritmams;
  • Išanalizuoti galimą kiekvienos strategijos riziką ir naudą, remdamiesi turimais veiklos duomenimis, ir palyginti galimą nuosmukį su savo rizikos tolerancijos lygiu;
  • Ištestuoti strategiją ir patvirtinti jos veiksmingumą;
  • Pradėti realią prekybą su nedideliu depozitu, nuolat koreguojant ir analizuojant nuostolius bei savo emocines reakcijas.
  • Idealiu atveju geriau paleisti kelias strategijas, iš kurių kai kurios bus konservatyvesnės už pasirinktą bazinę prekybos sistemą. Prekiautojas turės tai daryti, kad galėtų neatsilikti nuo kelių prekybos algoritmų.

Dėl to vyks “natūrali atranka”: kai kurios prekybos sistemos bus nesėkmingos, kai kurios pasirodys esančios nepatogios naudotojui, o kai kurios, priešingai, be vargo kaups pelną.

Išvados

Sėkmingos Forex prekybos raktas – suprasti rizikos toleranciją. Įvertinęs savo rizikos tolerancijos lygį ir sukūręs tinkamą prekybos strategiją, prekiautojas galės iš esmės pakeisti savo požiūrį į Forex prekybą ir padidinti pelną.

Rizikos tolerancijos šaltinių sąrašas:

Vanguard Investor Questionnaire

FinaMetrica Risk Profiling

Riskalyze

Forex prekiautojo tolerancijos rizikai testas:

Koks yra jūsų pagrindinis prekybos tikslas?

a. Siekti ilgalaikio kapitalo augimo – 2 taškai.

b. Gauti pajamų – 1 taškas

c. Spekuliuoti ir galimai gauti pelno iš trumpalaikių rinkos svyravimų – 3 taškai

Kaip vertinate galimybę prarasti pinigus rinkose?

a. Esu pasirengęs prisiimti tam tikrą riziką mainais į galimą pelną – 2 balai

b. Neprieštarauju vidutinei rizikai, bet vengiu didelių nuostolių – 1 balas

c. Vengiu rizikos ir pirmenybę teikiu investicijoms su maža rizika ir nedideliu pelningumo potencialu – 0 taškų

Kokį rinkos volatilumo laipsnį galite toleruoti?

a. Neprieštarauju dideliam rinkos volatilumui ir suprantu, kad tai gali lemti didelį pelną arba nuostolius – 3 balai

b. Esu pasirengęs (-usi) toleruoti vidutinio lygio rinkos volatilumą, tačiau mieliau vengiu ekstremalių svyravimų – 2 taškai

c. Pirmenybę teikiu investicijoms, pasižyminčioms minimaliu volatilumu ir stabilia grąža – 1 balas

Kiek jums svarbu įveikti rinką?

a. Man labai svarbu gauti pelną, kuris pranoksta rinkos rezultatus – 3 balai

b. Man tai šiek tiek svarbu, bet esu patenkintas, jei grąža viršija rinkos vidurkį – 2 balai

c. Man nerūpi, kad mano pajamos būtų didesnės už rinkos pajamas, man labiau patinka investicijos, kurių grąža yra pastovi ir stabili – 1 balas.

Koks yra jūsų prekybos laiko horizontas?

a. Esu ilgalaikis investuotojas ir planuoju savo pozicijas laikyti kelerius metus ar ilgiau – 2 taškai

b. Mano laiko horizontas yra vidutinis ir planuoju savo pozicijas laikyti nuo kelių mėnesių iki kelerių metų – 1 balas

c. Esu trumpalaikis prekiautojas ir planuoju laikyti savo pozicijas kelias dienas ar savaites – 3 taškai.

Testo rezultatai

Atlikę testą ir apskaičiavę savo balus, galite nustatyti savo tolerancijos rizikai lygį taip:

0-5 balai: Nelinkęs rizikuoti

6-10 taškų: Vidutinė rizika

11-15 taškų: Didelė rizika

Rizikos vengiantis prekiautojas gali rinktis pozicinę prekybą arba trendų sekimo strategijas dieniniame laiko intervale. Didelę riziką toleruojantys treideriai gali išbandyti prekybą dienos metu arba skalpingą.

Pagarbiai, Mykolas Kuzminskis

Spekuliantas.com


Patiko straipsnis? Sek Spekuliantas.com Facebook puslapį ir Telegram kanalą, kad gautum naujienas akimirksniu!


Nori išbandyti Forex prekybą? Rinkis patikimus Forex brokerius.

Registruokis į Jaunojo Treiderio ABC kursą ir įgyk reikiamų žinių. Spekuliantas.biz mokykla – geriausios investicijos į save..

5 1 balsas
Article Rating
Prenumeruoti
Pranešti apie
guest
0 Comments
Įterptieji atsiliepimai
Žiūrėti visus komentarus

Prisijunk

2,412SekėjaiPatinka
1,830ŽiūrovaiPrenumeruoti
- Reklama -

Paskutiniai straipsniai

0
Norėtųsi jūsų minčių, pakomentuokite.x