8 pamoka. Kas yra MM?

kapitalo ir rizikos valdymas

Statistika rodo, kad 80 proc. naujokų, pradėjusių prekiauti Forex, praranda savo pirmąjį depozitą. Daugeliu atveju, taip atsitinka todėl, kad prekiautojas nieko nežino apie rizikos ir kapitalo valdymą, trumpiau vadinamą MM (Money Management). Arba, jei naujokai ir buvo apie tai girdėję, tai arba nemoka naudoti rizikos valdym arba nenaudoja iš principo, manydami, kad tai nėra būtina.

Iškart reikia pasakyti, kad stropus MM naudojimas yra sėkmingos prekybos pagrindas, be kurio, bet kokia pelninga strategija yra pasmerkta žlugti. MM taisyklių nesilaikymas yra dažniausia naujokų ir net patyrusių prekiautojų klaida, kuri dažnai sukelia liūdnas pasekmes. Kodėl taip yra? Visų pirma, todėl, kad daugelis stengiasi keliais sandoriais iš 100 USD padaryti 10000 USD ar daugiau. Deja, Forex taip nebūna. Jei ir Jūs turite tokių iliuzijų, geriau nueiti į kazino ir ten palošti, ten bet aplinka malonesnė. Forex nėra lošimas, tai yra rimtas darbas, todėl jei norite išmokti Forex prekybos ir dirbti ilgai, siūlau labai gerai išmokti šią pamoką ir sąžiningai padaryti savarankiškus darbus. Tai yra būtina, kad Jūs suprastumėt kaip veikia MM ir kaip teisingai ją naudoti.

MM yra santrumpa iš ang. Money Management , (pinigų, kapitalo valdymas). Pagrindinės MM funkcijos yra dvi:  rizikos apribojimas ir depozito auginimas. Mes ribojame savo riziką, tuo apsaugodami savo depozitą, jei kaina eitų prieš mus. Na, o jei mes uždirbame, MM mums padeda efektyviau didinti depozitą.

Iš tikrųjų, MM esmė yra keliose taisyklėse, kurias mes išmoksime ir jų laikysimės:

1) Niekada nerizikuoti daugiau nei 1-3 % viename sandoryje. 

Ką reiškia šie procentai? 2 % rizika viename sandoryje reiškia, kad Jūs atidarę poziciją negalite sau leisti prarasti daugiau nei 2 % viso depozito tuo atveju, jei kaina eis prieš jus ir suveiks Stop-Loss orderis (stopas). Jeigu Jūsų stopo dydis bus 1 % dydžio, Jūs neprarasite daugiau nei 1 % viso depozito. O tai reiškia, kad nesėkmės atveju, net jei 10 sandorių iš eilės baigsis nuostolingai, Jūs prarasite tik 10 % depozito.

Kai kur, net knygose, yra rekomenduojama viename sandoryje neviršyti 5-10 % nuo depozito. Niekada taip nedarykit, taip rašo žmonės, kurie gyvenime nėra sudarę realaus sandorio Forex ir neįsivaizduoja kuo tai gali baigtis, jei bus neigiamas scenarijus. Jūs įsivaizduokit, tik 5 sandoriai iš eilės ir pusės depozito jau nėra! O 5 nuostolingi sandoriai būna dažnai, ir daug dažniau nei 10. Tai viena svarbiausių taisyklių Forex.

Kaipgi pačiam apskaičiuoti ir teisingai nusistatyti loto dydį, kad MM nebūtų pažeistas? Išsami instrukcija žemiau.

2) Kiekvieno sandorio rizikos (stopo) santykis su gautinu pelnu (teik-profitu) turėtų būti 1:3 arba 1:2.

Mažiausiai 1:1. Jei santykis yra mažesnis, pvz. stopas 30 punktų, o teik-profitas 5 punktai, tokia strategija neišsilaikys ilgoje distancijoje, nes iš eilės gavus kelis stopus, paskaičiuokite kiek reikės pelningų sandorių, kad padengti nuostolius. Žinoma, yra strategijų, prekybos sistemų, kur stopas yra didesnis (pvz. skalpingo strategijose) arba lygus Take-Profit orderiui, tačiau tokiu atveju tokios sistemos turi būti statistiškai patikrintos istorijoje ir jų pranašumas turėtų būti akivaizdus. Na, o jeigu mūsų stopas, tarkime, 20 punktų, o teik-profitas 60 punktų, tai mes galime sau leisti kelis kart suklysti ir nežiūrint to, būsime pliuse ilgoje distancijoje.

Idealiausias variantas, kai stopas yra 5-10 kartų mažesnis už numatomą pelną. Tačiau tokios progos rinkoje pasitaiko retai, tokių sandorių reikia laukti. Gaila, bet kita naujokų klaida yra nemokėjimas laukti, nes nugali didelis noras prekiauti, sudaryti sandorius, galvojant, kad geri įėjimai bus praleisti ir t.t. Iš tikrųjų, reikia mokytis laukti, reikia mokytis kantrybės. Su patirtimi tai įgyjama, bet tai jau prekybos psichologija, kurią apžvelgsime kitoje pamokoje.

O kol kas išmokime teisingai nustatyti loto dydį, ir niekada neviršykime 1-3 % ribos!

Kaip apskaičiuoti loto dydį?

Visų pirma, reikia nuspręsti, kiek procentų nuo depozito bus mūsų rizika vienam sandoriui. Pradedančiam prekiautojui pilnai užteks 1 %. Dabar mums reikia žinoti turimą depozito dydį, tarkime jis yra 1000 USD. Reiškia, viename sandoryje mes daugiausia galime prarasti 10 USD (1000 X 1% = 10 USD).

Dabar mums reikia žinoti, koks bus mūsų Stop-Loss orderio (stopo) dydis punktais. Tarkime, atsirado gera proga nupirkti EUR/USD ir stopą reiktų išstatyti 25 punktus žemiau kainos. Reiškia mūsų rizika yra 25 punktai ir tai lygu 10 USD.

Reiškia, 10 USD=25 punktai, ir atitinkamai, mūsų sandorio vieno punkto kaina bus 0,4 centų (10 / 25 = 0,4).

Toliau gautą mūsų sandorio punkto kainą daliname iš 1 punkto kainos prekiaujamos valiutų poros, šiuo atveju EUR/USD 1 punkto kaina nuo 100.000 vienetų (1 loto) bus lygi 10 USD.  Taigi, 0,4 / 10 USD = 0,04. Atsakymas – mūsų loto dydis bus 0,04.

Loto dydžio apskaičiavimo formulė
Loto dydis D% / SL pip / Price

D% = „Depozitas“ x „Rizika % viename sandoryje“ (pavyzdys 1000$ x 2%=20$)
SL pip = Stop-Loss dydis punktais (pavyzdžiui, 30 punktų)
Price = prekiaujamos valiutų poros 1 punkto rinkos kaina nuo 100.000 vienetų (1 loto). Pvz. EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, NZD/USD 1 punktas nuo 1 loto apimties yra lygus 10 $. USD/JPY, USD/CHF punkto dydis yra plaukiojantis, priklausomai nuo tos dienos kurso (pvz. 0,0001 x 100 000 /0.9495 (USDCHF kursas) = 10,5).

Treiderio kalkuliatorius prekybinio loto apskaičiavimui

Be abejo, įprastinėje prekyboje niekas su formulėmis loto dydžio neskaičuoja, tam yra specialūs skaičiuotuvai. Labai geras loto apskaičiavimo kalkuliatorius yra ir mūsų portale. Jį rasite čia – http://spekuliantas.com/fx_skaiciuoklis.php

Savarankiškas darbas

savarankiskas darbas

1. Jūsų depozitas 2500 USD. Jūs nusprendėte nupirkti EUR/USD. Stop-loss orderį norėtumėt išstatyti 35 punktų ir rizikuoti 2 % nuo turimo depozito. Koks bus loto dydis?

2. Jūsų depozitas 15.470 USD. Jūsų prekybos sistema davė du signalus: parduoti GBP/USD su 60 punktų stopu ir 150 punktų Take-Profit orderiu,  ir nupirkti EUR/USD su 40 punktų stopu ir 130 punktų Take-Profit orderiu.

1) Koks bus kiekvienos pozicijos loto dydis, jei bendra rizika 3 % nuo turimo depozito?
2) Koks bus pelnas USD, jei suveiks abu Take-Profit orderiai?

 

Iškilo klausimų ar užstrigote su savarankišku darbu? Drąsiai rašykite klausimus komentaruose – bandysime juos spręsti kartu!

Print Friendly, PDF & Email