Sekmadienis, 14 liepos, 2024

Europa mažina kreditinį petį iki 1:30 – ką tai reiškia ir kaip elgtis paprastam treideriui?

Sveiki, mielieji skaitytojai!

Jau nuo rugpjūčio 1 dienos įsigalios bendrosios Europos finansų reguliatoriaus, Europos vertybinių popierių ir finansinių rinkų tarnybos (ESMA) direktyva, kuri deda eilinį apynasrį Forex ir CFD-brokerių kompanijoms, dirbančioms ES zonoje.

Direktyvos esmė tokia:

  • Kreditinis petys Forex ir CFD prekybai bus mažinamas iki 1:30 pagrindinėms valiutų poroms. Dar mažesnis petys bus taikomas ne pagrindiniems aktyvams: auksui, indeksams, individualioms akcijoms, prekėms ir kripto instrumentams.
  • Binariniai opcionai uždraudžiami.
  • Maržinė uždarymo taisyklė kiekvienai paskyrai.
  • Apsauga nuo neigiamo balanso kiekvienai paskyrai.

Kaip tai suprasti? Tai reiškia, kad Forex ir CFD-brokeriai, Europos Sąjungos teritorijoje įprastu režimu galės dirbti iki 2018 m. rugpjūčio 1 d. Vėliau jiems teks prisitaikyti prie gerokai sugriežtintų sąlygų. O būtent, mažmeniniai brokeriai galės siūlyti prekybą su maksimaliu kreditiniu pečiu 1:30 su pagrindinėmis valiutų poromis, 1:20 su ne pagrindinėmis, 1:10 su prekių instrumentais ir ne pagrindiniais indeksais, 1:5 su akcijomis ir tik 1:2 su kriptovaliutų instrumentais.

Be to, brokeriai turės laikytis 50% maržos užsidarymo taisyklės ir pasirūpinti mažmeninių klientų neigiamo balanso apsauga. Siūlyti bet kokius prekybinius stimulus (bonusus ir akcijas) bus draudžiama. Be to, brokeriai turės standartizuoti įspėjimus apie rizikas ir pranešti klientams kitų treiderių statistiką, tai yra, pasakoti, koks klientų procentas prekyboje praranda pinigus.

ESMA atstovas, Stivenas Maijooras komentuoja taip: “Priemonės, kurios oficialiai įsigalios, yra svarbus žingsnis kelyje į investuotojų apsaugą Europos Sąjungoje. Pirmą kartą normatyvinės taisyklės CFD sektoriui garantuoja, kad jo naudotojai nepraras daugiau pinigų, negu jie investavo (kalba eina apie neigiamą balansą). Šios taisyklės reikšmingai apribos maržinę prekybą, uždraus bonusus ir pasirūpins tuo, kad investuotojai būtų įspėti apie padidintas rizikas tinkamu būdu. Kalbant apie binarinius opcionus, tai šis žingsnis tik apsaugos investuotojus nuo problemų, turint galvoje šio produkto charaktaristiką”.

Verta pažymėti, kad ši direktyva kol kas yra laikino pobūdžio. Jos galiojimo terminas  – 3 mėnesiai (tai yra iki 2018 lapkričio), su galimybe pratęsti ją dar 3 mėnesiems. Atsakomybė už šių normų laikymosi kontrolę gula ant regionalinių reguliatorių pečių, o tuo tarpu ESMA stebės situaciją ir esant reikalui, kurs reikiamus papildomus veiksmus.

Nesuprantu kas tas kreditinis petys, ką šie skaičiukai reiškia?

Tiems, kas galbūt nežino, ką šie skaičiai reiškia praktikoje – paaiškinsime. Kreditinis petys yra brokerio treideriui suteikiama paslauga, kad treideris sumokėtų mažesnį užstatą (maržą) atidarydamas poziciją.

Pavyzdys. Jonas turi 100 USD depozitą pas brokerį X, brokeris jam suteikia 1:500 kreditinį petį. Jonas atsidaro 0,1 loto sandorį su  EURUSD, o brokeris rezervuoja iš Jono 23.44 USD (užstatą skaičiuodamas pagal 1:500 kreditinį petį).

Onutė taip pat turi 100 USD, bet ji pasirenka brokerį Y, kuris gali pasiūlyti tik 1:30 kreditinį petį. Onutė irgi norėtų pirkti 0,1 loto EURUSD, tačiau ji negali to padaryti, kadangi užstatas sudaro 350 USD, t.y. daugiau nei tris kartus didesnis, nei jos depozitas. Štai jums ir skirtumas.

Vadinasi, Onutė yra eliminuojama iš prekybos, nes ji neturi galimybių atidaryti lygiaverčių sandorių su Jonu. Daugiausiai, ką ji gali su 1:30 pečiu, tai atsidaryti 0,01 loto dydžio orderį ir palikti už tai apie 30 USD užstatą. Užstatas pas Joną ir Onutę daugmaž vienodas, tačiau Jonas yra kur kas pranašesnis, nes turi galimybes atidarinėti didesnius sandorius, vadinasi, ir daugiau uždirbti (su ta pačia rizika).

Išvada – kuo didesnis petys, tuo treideriui reikia mokėti mažesnį užsatatą brokeriui, vadinasi, tuo daugiau treideris turi galimybių uždirbti (žinoma, nedidindamas rizikos).  Plačiau apie kreditinį petį čia.

Tai kam tą petį ES mažina ir kam to reikia?

Seniai nėra paslaptis, kad europiečiai – finansinių paslaugų vartotojai dažnai skundžia Forex kompanijas reguliatoriui, kadangi jos, jų nuomone nesąžiningai su jais pasielgė. Skundai, be abejo, yra normalus dalykas, vienok visi jie yra niekaip nediferencijuojami, o tiesiog suplakami į vieną skaičių. O būtent:

  • nenurodomas skundų kiekis ant ofšorinių ir ES registruotų kompanijų;
  • skundus dažnai sumuoja pagal visą Europą, o ne pagal konkrečią jurisdikciją (kai kurie reguliatoriai daro nuodugnias apžvalgas, bet į tai neatsižvelgiama);
  • skundai nėra skirstomi pagal konfliktų priežastis (atsisakymas išvesti lėšas, ginčai dėl sandorių vykdymo ir t.t.).

Tokių punktų galima prirašyti labai daug, nes dažnai reguliatoriai tiesiog sumeta visus skaičius į vieną ir tada viskas atrodo labai gąsdinančiai, tačiau, jeigu juos diferencijuoti, tai bendras vaizdas būtų visai kitoks.

Ar FCA ribos kreditinį petį?

Anglijos reguliatorius nors ir pareiškė, kad liks MiFID II zonoje net po Jungtinės Karalystės išstojimo iš ES, tačiau tuo pat metu mano, kad yra pasiruošęs laikytis savo nepriklausomos politikos dėl finansinės sistemos reguliavimo.

Būtent taip galima charakterizuoti jo įspėjimą komentare apie ESMA naujienas (išskirta apačioje):

FCA pareiškė, kad ves konsultacijas su industrijos dalyviais dėl pasiūlytų priemonių taikymo ir po to nuspręs, kokiu būdu jas implementuoti.

Svarbu: Verta pažymėti, kad naujos taisyklės palies tik retail client, o professional client reikalavimai ir galimybės nebus pakeistos. Tuo pačiu verta pažymėti, kad tas pats retail klientas pats savarankiškai gali save kvalifikuoti kaip professional client.

Naujos normos iš ESMA daugeliu atveju neatstovauja FCA interesams, kadangi reguliatorius paskutiniais metais pastebi savo rinkos padidėjimą, o taip pat biudžeto pasipildymą. Todėl žudyti tokios industrijos niekas nenori.

Kaip elgsiasi brokeriai?

RoboMarkets įveda ESMA apribojimus, tačiau palieka duris pravertas

«Nauji ESMA reikalavimai nepalies kategorijos “Profesionalus klientas”; “Bet kuris kompanijos klientas gali paduoti prašymą kategorijos pakeitimui”.

Forex brokeris RoboMarkets prisijungė prie paskutinės tendencijos tarp industrijos atstovų, veikiančių Europos regione, ir implementavo, pradedant nuo 2018 m. liepos 30 d. ESMA direktyvą, apie ką ir informavo savo klientus.

“Brangūs Klientai ir Partneriai, Europos Sąjungos finansinių paslaugų teikėjams įsigalios nauji Europos vertybinių popierių ir rinkų institucijos (ESMA) reikalavimai susiję CFD prekyba neprofesionaliems klientams. Šie reikalavimai bus taikomi visoms ES įmonėms”.

Tokiu būdu, prededant nuo 2018 m. liepos 30d., didžiausia sverto reikšmė naujai atidarytoms CFD pozicijoms bus apribota priklausomai nuo aktyvo tipo:

Instrumentai Svertas
Pagrindinės valiutų poros 1:30
Nepagrindinės valiutų poros, auksas (Gold), Pagrindiniai indeksai 1:20
Žaliavos (kitos nei auksas), nepagrindiniai indeksai 1:10
Akcijos 1:5
Kriptovaliutos 1:2

Iki 2018 m. liepos 30 d. uždarymo atidarytoms pozicijoms sverto vertė joms nebus pakeista”, pažymima RoboMarkets. Taip pat bus privaloma ir “Stop Out” funkcija kiekvienai sąskaitai. Ši funkcija standartizuos maržos procentinę dalį (50% minimalios reikalaujamos maržos), kurią pasiekus paslaugų teikėjas privalo uždaryti vieną ar kelias jūsų atviras CFD pozicijas. Taip pat, visiems treideriams bus garantuojama Neigiamo balanso apsauga kiekvienai sąskaitai. Neigiamo balanso apsauga užtikrina, jog prekiautojas negali prarasti daugiau pinigų nei jų turi savo paskyroje.

Na, ir kaip jau sakėme, Forex ir CFD brokeriai palieka “pravertas duris” savo klientams, pabrėždami, kad nauji griežti apribojimai palies tik mažmeninius klientus (naujokus) ir nepalies tų, kurie save kvalifikuoja, kaip “profesionalius”. RoboMarkets atstovai kreipiasi į savo klientus taip: “ESMA nauji reikalavimai neturės įtakos “Profesionalus klientas” kategorijai. Bet kuris Įmonės klientas pagal nurodytus kriterijus turi galimybę pateikti prašymą dėl pakartotino kategorijos priskyrimo“. O tai reiškia, kad kiekvienas norintis galės tęsti prekybą su 1:500 pečiu ir gauti bonusus.

Kaip tapti “profesionaliu” prekiautoju rašoma čia. Tereikia išsiųsti kompanijai prašymą ir pereiti nesudėtingą kvalifikacinį testą.

Deja, norint tapti “profesionalu”, šių dalykų neužteks, dar reikia kišenėje sukrapšyti pusę milijono eurų ir pagrįsti tai įrodomais dokumentais.

Sunku pasakyti, kiek realiai kompanija prašys įvykdyti tokią sąlygą, bet jeigu tikrai prašys – kažin ar atsiras treideris su tokia plačia kišene. Žinoma, “profesionalūs” treideriai nėra vargingi žmonės, bet būkime realistai – turėti sąskaitoje pusę milijono eurų – atleiskit, tokiomis sumomis nedisponuoja net kai kurie gamyklų savininkai Lietuvoje…

Tai ką daryti? Dzin man tos direktyvos, man reikia 1:1000 peties!

Kaip jau sakėme anksčiau – kuo didesnis suteikiamas kreditinis petys, tuo mažesnį užstatą reikia pateikti brokeriui. Be to, daugelis prekiautojų naudoja keletą strategijų vienu metu, taip pat lygiagrečiai naudoja ir Forex robotus, kur reikalingas maksimalus kreditinis petys. Kitu atveju, tiesiog neužtektų esamo kapitalo įgyvendinti savo prekybinius tikslus.

Jokių problemų. Tam, kad išvengti kreditinio peties mažinimo ir naudotis kitais brokerių siūlomais privalumais (nemokami VPS, bonusai, akcijos ir kt.), reikia rinktis brokerį, kurio jurisdikcija nėra ES zonoje.

Laimei, tokių brokerių yra, net tokių pačių kompanijų, kaip ir Europoje. Ne paslaptis, kad tas pats Roboforex, Forex4you ir kiti, turi savo būstines ir Europoje, ir ofšorinėse zonose, kur ES direktyvos negalioja. Tai Belizo, Sent Vinsento ir Grenadinų jurisdikcijos ir pan.

Pabandykime sukurti sąskaitą Roboforex brokeryje (registruoto Belizo jurisdikcijoje) . Einame į roboforex.com puslapį.

Užpildome būtinus laukus (paštas, vardas, pavardė, telefono numeris):

Renkamės norimą kreditinio peties dydį, sutinkame su sąlygomis:

Ir vualia: nauja sąskaita su 1:1000 kreditiniu pečiu!

Dabar lieka tik pereiti verifikacijos procesą (patvirtinti savo tapatybę).

Brokeriai Forex4youBlackBull Markets taip pat siūlo treideriams maksimalų 1:1000 kreditinį petį.

Pelningos prekybos visiems 🙂

Pagarbiai, Mykolas Kuzminskis

Spekuliantas.com

49 KOMENTARAI

5 1 balsas
Article Rating
Prenumeruoti
Pranešti apie
guest
49 Comments
Naujausias
Seniausias Daugiausiai balsavo
Įterptieji atsiliepimai
Žiūrėti visus komentarus
tomas
tomas
2018-08-03 20:41

o ar yra kur nors binariniai opcionai ofsore? patikimi.

Candela
Candela
2018-07-22 19:03

Ačiū, Mykolai, už informaciją.Net atsigavo dūšia pamačius normalų svertą. Teks ir vėl paplušėti Alparyje, kad ir su praslydimais, jau nebe svarbu, palyginus su šita 1:30 kiaulyste.)))

Marta
Marta
2018-07-22 22:47

Sveiki, ar Alparyje bus galima užsiregistruoti iš Lietuvos? Man email atrašė jog jie žada europe padalinį steigt. Yra norinčių Pamm investuotojais tapti, bet negali atsidaryti sąskaitos iš Lietuvos.

Alex Sander
Alex Sander
2018-07-23 03:07
Atsakyti į  Marta

Sveiki. Esu atidaręs sąskaita paa pas brokeri Alpary iš Lietuvos. Viskas puikiai veikia be jokių priekaištų. Esu ir investavęs į Pamm sąskaitas. Sėkmės prekyboje.

Marta
Marta
2018-07-23 08:59
Atsakyti į  Alex Sander

Bet jūs iš anksčiau gal, kaip ir aš? Nes dabar gi norintiems neduoda pasirinkti Lietuvos registruojantis. Tiesiog nėra šalių sąraše

Alex Sander
Alex Sander
2018-07-24 06:40
Atsakyti į  Marta

Tikrai taip. Jau kaip du metai praėjo po registracijos.

Mykolas
2018-07-23 10:04
Atsakyti į  Marta

Taip, naujiems klientams iš Lietuvos Alpari uždraudė registruotis. Bet tai ne bėda, yra pakankamai ir kitų brokerių..

Marta
Marta
2018-07-23 13:14
Atsakyti į  Mykolas

Taip Mykolai. Bet ten pamma turiu jau senokai, noretu bendraminčiai investuotojai prisidėti bet negali prisiregistruoti. Antra man Alpari servisas ir visa platforma labai patinka, Robomarkets bandžiau – žymiai silpnesnė ir kazkaip nelimpa. O kitų pammu nebandes.

Mykolas
2018-07-23 14:03
Atsakyti į  Marta

Taip, Alpari pamm aikštelė labai gera.

Marta
Marta
2018-07-23 15:48
Atsakyti į  Mykolas

O senųjų klientų iš Lietuvos neuždarys?

Mykolas
2018-07-23 16:53
Atsakyti į  Marta

Ne.

Marta
Marta
2018-07-23 16:58
Atsakyti į  Mykolas

Man Alpari buvo parašęs jog planuoja kažkokį Europe padalinį, į klausymą apie Lt klientus, “soon” anot jų. Neteko girdėti? Gerai būtų jog pamm būtų bendras.

Marius
Marius
2018-07-22 17:51

Tai užsiregistruoti galima, bet tik tiek. Taip, Alpari irgi davė užsiregistruoti, o pamatę pasą atrašė, kad į tą regioną paslaugos neteikiamos.

Candela
Candela
2018-07-22 19:28
Atsakyti į  Marius

Bet aš Alparyje, turiu sąskaitą, tiesa, atostogauju, kurį laiką neprekiavau, o dabar papildyti leidžia, tiktai komisija labai didelė mūsų šalims, net 4%. Nebent Marius ne Lietuvoje…

Igor
Igor
2018-07-23 15:06

Kolegos ka manote apie BlackBull Markets, Naujoji Zelandija ?

Mykolas
2018-07-24 11:45
Atsakyti į  Igor

Reikia žiūrėti kiek kainuoja lėšų pervedimai, nes brokeriai iš Australijos ir Zelandijos turi šią problemą.

jurga eic
jurga eic
2018-07-24 08:23

Toks klausimelis – o jei registruotis Roboforex ofshore: 1) ar kas nors jau turi su tuo patirties – nera problemu su pinigu isvedimu ir inesimu? ar tai patikima? 2) o musu mokesciai nesikabineja prie tokiu?

Mykolas
2018-07-24 08:52
Atsakyti į  jurga eic

Nėra jokių problemų, patikima ir nieks nesikabinėja (tam ir ofšoras).

Candela
Candela
2018-07-24 11:10

Bet tenai platforma, ROBOFOREX LTD, bus tiktai Meta Trader 5? Meta Trader 4 platformos nebus galima naudoti?

Mykolas
2018-07-24 11:42
Atsakyti į  Candela
Aš Mrk
Aš Mrk
2018-07-24 15:46

o Mykolai, tarkim leidzia uzsiregistruoti, o kaip patvirtinimus gauti adreso ir pan jei neauropos salyje registruojiesi? Bei tarkim i Maltos salis pinigu ivedimai isvedimai kosmoso nekainuoja?

Mykolas
2018-07-24 16:52
Atsakyti į  Aš Mrk

Tai jiems jokio skirtumo iš kokios šalies registruojasi, svarbu, kad nebūtų JAV (ir dar keleto draudžiamų šalių) pilietis.
Dėl Maltos nežinau.

Aš Mrk
Aš Mrk
2018-07-24 17:23
Atsakyti į  Mykolas

o tai tarkim kad ir is kitos salies ir miesto registruojantis, juk kazkaip reikia patvirtinti adresa savo gyvenama, su mokesciu ir pan lapeliu butent tuo adresu?

Mykolas
2018-07-24 18:01
Atsakyti į  Aš Mrk

Taip, tai yra verifikacija.

Aš Mrk
Aš Mrk
2018-07-24 18:18
Atsakyti į  Mykolas

Bet registruojies vistiek juk lietuvisku adresu kaip is Lietuvos pilietis?

Mykolas
2018-07-24 18:45
Atsakyti į  Aš Mrk

Tai taip, jei esi LR pilietis, registruojies su lietuvišku pasu.

Aš Mrk
Aš Mrk
2018-07-24 18:57
Atsakyti į  Mykolas

ir gyvenama vieta registruoji Lietuva? , kitaip adreso kitos salies tai juk negalesi patvirtint.

Mykolas
2018-07-24 19:47
Atsakyti į  Aš Mrk

Gyvenamą vietą registruoji faktinę, t.y. ten kur gyveni.

Audrius
Audrius
2018-07-30 05:20

man niekas nepasikeite

Name
Name
2018-07-31 22:24
Atsakyti į  Audrius

Gal todel, kad dar nebuvo rugpjucio pirma?

Audrius
Audrius
2018-08-01 05:25
Atsakyti į  Name

ne.man niekas nepasikeite,roboforex,ar marketscomment image

Opa
Opa
2018-07-31 22:21

TURITE ATITIKTI BENT DU IS TRIJU KRITERIJU. Tai kodel pabrezi ta puse milijono? Tai nera butina.

Raimundas Puras
Raimundas Puras
2018-07-28 12:20

Turiu klausima, uzsiregistravau ir praejau vertifikacija Robo Forex.lt, dabar atsiduriau Robo Markets ir mano svertas pasikeite yra atidarytu poziciju, o marza ant ribos, ka daryti?

Mykolas
2018-07-28 22:05
Atsakyti į  Raimundas Puras

Reikėjo registruotis roboforex.com, ne robomarkets.

Audrius
Audrius
2018-07-29 05:58
Atsakyti į  Raimundas Puras

su lt iskart meta markets,registravau su com

Raimundas Puras
Raimundas Puras
2018-07-29 04:52

As ir usreigstravau RoboForex pries 3 metus, o kaip atsiduriau robo markets nesuprantu, nes kaip nueinu i robo forex man kabineta atidaro robo markets, ir pagal telefono nr matau. Pirmadieni kreisiuos parasysiu kokie rezultatai, jei per nakti iki ryto nesuveisks stop out.

Audrius
Audrius
2018-08-02 11:07
Atsakyti į  Raimundas Puras

naudok kita narsykle sviezia,tada nemes tau i markets

Fxreider
Fxreider
2018-07-31 11:32

Ar tiesa kad, robomarkets “praleidzia” visus norincius uztenka varneles dvi uzdet ?

Audrius
Audrius
2018-08-01 05:35

FXGlory comment image

Audrius
Audrius
2018-07-29 06:05

bet as labai senai registravausi ,dar nebudavo lt,ar yra sancas kad man nesikeis.ir kaip zinoti kur esi registruotas?

alina sak
alina sak
2018-08-14 07:12

O naujokui ar reikalingas didesnis svertas? Kaip suprantu didesniu svertu naujokas tiesiog greiciau sudegins saskaita 🙂
O robomarkets ir roboforex nera tas pats brokeris?

Artūras Sebeika
Artūras Sebeika
2018-11-03 22:25

Sveiki, Mykolai, šiandien iš forex4you gavau siurprizą, kuris atrodo štai taip: “Forex4you shall stop providing services to Clients from European Economic Area on 01.12.2018. Financial license dictates certain business conduct standards to be observed in terms of complying with the local regulation. Therefore we encourage you to finalise your trading activity and withdraw your funds. In case you have open orders on 01.12.2018, Forex4you shall be forced to close any such orders”. Na čia dar ne viskas, bet manau ir tokios informacijos pakanka suprasti šoko lygį. Gal ką nors žinot apie tai. Jau buvau pradėjęs galvoti nuo kada mesti darbą… Skaityti daugiau »

Mykolas
2018-11-04 04:58
Atsakyti į  Artūras Sebeika

Tikrai naujiena! Atrodo, kad kuo toliau, tuo europiečius nori sutapatinti su amerikiečiais draudimų prasme.. Na, bet yra kaip yra… Ačiū dievui, brokerių, dirbančių ne ES teritorijoje, mūsų amžiui užteks.. Eikit į Roboforexą.

Artūras Sebeika
Artūras Sebeika
2018-11-04 11:00
Atsakyti į  Mykolas

Aciu uz greita atsakyma. Gal galetumet parekomenduoti kokia saskaita geriau atsidaryti? Forex4you pas mane buvo classic NDD.

Mykolas
2018-11-04 17:33
Atsakyti į  Artūras Sebeika

ECN Pro

Artūras Sebeika
Artūras Sebeika
2018-11-10 09:27
Atsakyti į  Mykolas

Sveiki Mykolai, noriu pratęsti temą su forex4you ir paklausti, gal žinote kam galima juos apskųsti. Situacija tokia, kad, kaip jau rašiau, pareikalavo uždaryti visus sandorius ir iki 2018-12-01 išvesti visas lėšas, nes ES piliečių neaptarnaus. Tačiau jau du kartus atmetė mano prašymą išvesti pinigus ir reikalauja pridėti kortelę, kurią naudojau anksčiau. Pridėčiau, bet reikalas tas, jog tos kortelės nebėra – sulūžo ir užsakiau naują. Jie tą naują prie sąskaitos pridėjo, ji praėjo patikrą, bet į ją vis tiek neperveda. Pasiūliau išvesti į Skrill sistemą, kuri taip pat buvo su jais naudojama. Neperveda. Situaciją, kodėl kita kortelė, žino, bet nereaguoja. Jausmas,… Skaityti daugiau »

Mykolas
2018-11-12 12:05
Atsakyti į  Artūras Sebeika

Rašykit pretenziją jiems iš pradžių emailu su visa situacija, turi grąžinti arba pasiūlyti kitus variantus.

vejas
vejas
2018-11-12 07:56

Sveikas, Mykolai,
Roboforex yra nelicenzijuotas, ir Lietuvos bankas atmeta pavedimus, kaip gaunasi ?

Mykolas
2018-11-12 12:02
Atsakyti į  vejas

Tai nedarykit pavedimų per LT banką. Yra masė variantų el. piniginių (Skrill, Neteller, QIWI, Webmoney, ePayments), per jas viskas žymiai greičiau ir pigiau. Roboforex yra licenzijuotas, bet jis ne ES jurisdikcijoje.

Prisijunk

2,414SekėjaiPatinka
1,830ŽiūrovaiPrenumeruoti
- Reklama -

Paskutiniai straipsniai

49
0
Norėtųsi jūsų minčių, pakomentuokite.x