Šis turinys rodomas tik prenumeratoriams
13 SKYRIUS
Alice Amores
Alice Amores – kubiečių kilmės vieniša motina iš Atlantos, Džordžijos valstijos. Ji pradėjo prekiauti 2017 m., turėdama vos kelis šimtus dolerių. Dabar ji valdo 8 mln. dolerių. Jos sėkmė grindžiama laipsnišku kapitalo didinimu ir veiksmingu rizikos valdymu.
Alice yra atkaklaus darbo ir atkaklumo pavyzdys. Nėštumo metu ji derino naktinį darbą prabangiame restorane, dienos pamainas užkandinėje ir lankymąsi pamokose laisvu nuo darbo laiku.
Motinystė atnešė naujų išbandymų, ypač išlaidas vaiko išlaikymui. Naktimis, kol jos dukra miegojo pas senelius, Alice dirbo vairuotoja kompanijose „Lyft“ ir „Uber“, stengdamasi rasti pusiausvyrą tarp uždarbio, išlaidų padengimo ir laiko praleidimo su vaiku.
Jos motyvacija pagerinti finansinę padėtį buvo noras ištrūkti iš užburto rato „nuo algos iki algos“. Dėka atkaklaus darbo ji sugebėjo sutaupyti pinigų prekybai. Alice kasdien skirdavo laiko mokymuisi ir savo prekybos įgūdžių tobulinimui. Kaupdama patirtį, ji suprato rizikos valdymo svarbą siekiant didesnio pelno, taikant protingą požiūrį. Pasak Alice, „jos pinigų valdymo metodas yra ne didelio proto ar išsilavinimo rezultatas, o pinigų trūkumo jausmo ir noro išlaikyti tai, ką turi, rezultatas“.
Alice istorija – tai istorija apie atkaklumą, nuolatinį mokymąsi ir atkaklų siekį finansinės stabilumo ir nepriklausomybės. Ji pakeitė mąstymą ir požiūrį į pinigus, norėdama užtikrinti savo dukrai geresnį gyvenimą ir sumažinti šeimos finansinę naštą.
K: Kaip pradėjote prekiauti?
A: Prekybą pradėjau mokytis 2017 m. vasarą, maždaug metai po dukters gimimo. Tuo metu jau buvau vieniša mama, ji buvo visai maža, ir jaučiau, kad turiu labai mažai laiko. Dauguma žmonių dirba, kai jų vaikai nemiega, bet aš norėjau praleisti su ja daugiau laiko, būti šalia, kol ji auga, nes tai vyksta tik vieną kartą gyvenime.
Kadangi visada buvau versli, man buvo įprasta visą laiką kažkuo užsiimti – kaupti, taupyti ir aukotis. Bet dabar turėjau priežastį likti namuose ir norėjau uždirbti protingiau.
Žinojau, kad neįmanoma praturtėti dirbant įprastą darbą. Galima investuoti ir didinti kapitalą per ilgus metus, bet tai užima per daug laiko. Todėl pradėjau ieškoti būdų, kaip uždirbti, investuoti ir padauginti pinigus. Taip atradau dvi sritis – nekilnojamąjį turtą ir prekybą/investavimą.
Pajutau, kad jos yra glaudžiai susijusios, nes pelnas iš prekybos ar investicijų gali būti panaudotas nekilnojamojo turto pirkimui. Aš ir mano geras draugas nusprendėme išmokti treidingo ir kartu juo užsiimti. Aš prekiauju iki šiol, o jis jau ne. Mes baigėme daugybę kursų, ir nors kai kurie kursų pardavėjai atrodo kaip grobuonys, yra ir tokių, kurie sąžiningai kalba apie riziką. Problema ta, kad daugelis žmonių neklauso įspėjimų. Jie ieško lengvų kelių. Jiems labiau patinka klausytis tų, kurie sako, kad tai paprasta, o ne tų, kurie įspėja, kad tai ilgas ir sudėtingas procesas. Norint tapti pelningu prekiautoju, gali prireikti metų. Problema ne informacijos trūkumas – ji yra, tiesiog žmonės ją ignoruoja, nes nenori gaišti laiko be garantuoto rezultato. Prekyboje ir investicijose nėra garantijų. Todėl žmonės dažniau koncentruojasi į tai, kaip patirti nesėkmę, o ne į tai, kaip pasiekti sėkmę.
Man kursai tapo gera įžanga į pagrindus – platformų, brokerių ir sandorių mechanizmų supratimą. Iš pradžių mokėjau atidaryti sandorius, bet ne visiškai supratau, ką darau. Įsisavinusi pagrindines žinias, pajutau poreikį gilinti žinias, todėl pradėjau ieškoti aukšto lygio mentoriaus. Mano patarimas – pirmiausia rasti mentorių, kuris moko naujokus, o tada – tą, kuris gali mokyti pažengusiųjų lygiu. Būtent taip aš ir padariau.
K: Kaip suderinote pagrindinį darbą, laiką su dukra ir mokymąsi prekybos?
A: Aš esu tikra darboholikė. Net kai buvau nėščia, derindavau naktinį darbą elitiniame restorane ir dienos pamainas užkandinėje, o laisvu nuo darbo laiku lankydavau užsiėmimus. Prieš pradėdama prekiauti, sutaupiau pakankamai pinigų, kad galėčiau išeiti motinystės atostogų, nes mano darbovietėse nebuvo apmokamų atostogų. Dėka darbo metu sutaupytų lėšų galėjau paimti pusės metų atostogas.
Kai grįžau į darbą, įsidarbinau farmacijos platinimo kompanijoje „McKesson“. Tai buvo mano paskutinis bandymas dirbti korporatyvinėje aplinkoje. Dirbau sandėlyje, užsiiminėjau prekių išsiuntimu, priėmimu ir apskaita. Tai buvo geras, gerbiamas darbas, ir aš maniau, kad eisiu savo šeimos pėdomis – susikursiu garbingą karjerą, kilsiu karjeros laiptais ir pan.
Tačiau, kai atsiranda vaikas, išlaidos padidėja, o vaikų priežiūros paslaugos yra labai brangios. Galbūt todėl kai kurios šeimos nusprendžia, kad vienas iš tėvų liks namuose, nes antrojo atlyginimo nepakaks padengti vaikų priežiūros išlaidų. Arba, kaip mano atveju, buvau vieniša motina ir dirbau transporto kompanijose „Lyft“/„Uber“.
Mano pajamų pakako sąskaitoms apmokėti ir pagrindiniams poreikiams patenkinti, bet jos nepadengė vaikų priežiūros išlaidų. Todėl naktį palikdavau dukrą pas tėvus ir, kol ji miegojo, dirbdavau Uber/Lyft. Man pačiai reikėjo pailsėti, bet norėjau praleisti laiką su savo dukra. Taip pat nenorėjau, kad mano tėvai sunkiai dirbtų, ir stengiausi, kad visiems būtų lengviau.
Būtent tai privertė mane ieškoti kitų galimybių. Supratau, kad gyvenu nuo algos iki algos ir atėjo laikas kažką keisti. Manau, kad daugelis atsiduria panašioje situacijoje. Kai žmonės klausia, kaip man tai pavyko, aš net nežinau, kaip su viskuo susitvarkiau. Buvo sunku, bet žinojau: jei galėsiu skirti mokymuisi bent valandą per dieną, laikui bėgant mano reikalai susitvarkys.
V: Prieš pradėdama prekiauti, jau turėjote labai stiprią motyvaciją taupyti. Ar galite papasakoti, kaip kaupėte kapitalą arba, kaip sakote, „sukaupėte“ pakankamai, kad galėtumėte prekiauti visą darbo dieną?
A: Sąžiningai sakant, tai įvyko ne todėl, kad buvau protinga ar pasirengusi, o dėl baimės likti be pinigų ir dėl to, kad moku tvarkyti savo pinigus. Aš tiesiog stengiausi taupyti kiekvieną centą. Mano tėvai buvo viduriniosios klasės atstovai ir nežinojo, kaip praturtėti, bet mano mama suprato, kad jei gyventi kreditu, galima greitai atsidurti skolose. Nuo vaikystės ji mane mokė elgtis su kredito kortelėmis: jei imi kreditą, iš karto grąžink skolą. Aš ją gerbiu už tai, kad ji man perdavė šias žinias. Ji mane mokė savo patirtimi. Aš taip pat mačiau, kaip sunkiai dirbo mano tėvai.
Vienas svarbus dalykas, kurį norėčiau paminėti – laikui bėgant pasikeitė mano požiūris į pinigus. Iš pradžių labai bijojau rizikuoti pinigais, nes bijojau viską prarasti. Pradėjau nuo labai mažų sumų, nes tai buvo mano pačios pinigai. Turėjau tik kelis šimtus dolerių, ir net jei norėjau sudaryti didelės vertės sandorį, tiesiog negalėjau sau to leisti. Bet kai pradėjau praktikuotis su demo sąskaitomis ir prekiauti didelėmis sumomis, supratau, kad galiu uždirbti daugiau, rizikuodama didesniais pinigais. Ir pradėjau taip daryti. Bet ilgalaikėje perspektyvoje tokia strategija neveikia, jei jūsų pelningų sandorių procentas yra mažas. Nes jei jums prasidės nesėkmių serija ir jūs rizikuosite didelėmis sumomis, jūs tiesiog ištuštinsite savo sąskaitą ir jums prireiks daug laiko ją atkurti. Jei norite būti pelningas prekiautojas, turite išmokti valdyti riziką.
Aš praėjau šį etapą. Iš pradžių buvau labai atsargi ir savo sąskaitą didinau palaipsniui, bandymų ir klaidų metodu. Greitai supratau, kad pernelyg staigus sandorių dydžio padidinimas neveikia. Tai laiko švaistymas: per dvi savaites pasiekiate sėkmę, o po to per vieną blogą savaitę viską prarandate. Jei tai vyksta pernelyg dažnai, žmonės arba meta prekybą, arba pradeda kažką keisti ir tobulėti. Aš supratau, kad sandorių dydžio didinimas gali būti pateisinamas tam tikromis aplinkybėmis, bet nuolat rizikuoti didelėmis sumomis yra nestabili strategija.
K: Ar galite pasidalinti savo prekybos strategija?
A: Pagrindinėje savo strategijoje aš nustatau intervalą nuo taško A iki taško B, kuriame atidarau sandorius pirkimui arba pardavimui. Aš žiūriu, ar šioje zonoje buvo reakcijų. Visada ieškau įdomių sričių, ypač tų, kuriose buvo didžiausias apyvartumas, nes būtent ten veikė dideli žaidėjai. Tačiau aš nedelsdama nesudarau sandorių šiose zonose, o pirmiausia stebiu, kaip jos reaguoja. Jei ši sritis išlaiko pozicijas, žaidėjai toliau didina pozicijas, o kaina pramuša lygį, po to jis patvirtinamas kaip palaikymo arba pasipriešinimo lygis (priklausomai nuo to, kas vyksta: pirkimas ar pardavimas), tai yra ženklas, kad judėjimas tęsis.
Jei šiose zonose kaina keičia kryptį, tai reiškia, kad didieji žaidėjai uždaro savo ankstesnes pozicijas ir atidaro priešingas. Kalbant apie pramušimus, aš neįeinu į rinką pirmojo pramušimo metu, nebent reakcija būtų labai stipri. Pirmasis pramušimas dažnai būna klaidingas arba yra manipuliacija. Paprastai aš laukiu pramušimo, o tada ieškau realaus judėjimo.
Aš stengiuosi kuo tiksliau nustatyti įėjimo kainą. Anksčiau aš dažnai įeidavau į rinką per anksti ir neturėjau pakankamai kantrybės.
Turėjau išmokti laukti reikiamo momento ir būti pasirengusi tam, kad kartais praleisiu judėjimą. Jei norite gauti gerus patvirtinimus ir didelės tikimybės sandorius, turėsite susitaikyti su tuo, kad kai kurios galimybės bus praleistos. Priešingu atveju, jei į sandorius įeisite dažniau ir rizikuosite didesnėmis sumomis, dažniau klysite.
Aš mieliau laukiu aiškios galimybės ir įeinu tik tada, kai matau aiškią reakciją mane dominančioje srityje, o ne bandau iš anksto numatyti judėjimą, neturėdama pakankamai informacijos.
K: Kokiu laiko intervalu prekiaujate?
A: 75 % mano sandorių yra skalpavimas minutės grafikuose, o likusieji – dienos sandoriai keturių valandų laiko intervale ir aukščiau. Paprastai prekiauju tose pačiose srityse, o dienos sandorius atidarau tomis dienomis, kai rinka toliau juda ta pačia kryptimi, kaip ir mano pradinė idėja. Tačiau, jei kaina lieka diapazone ir prekiaujama arti to paties lygio, aš neatidarau dienos sandorių, nes judėjimas nesitęsia, o tai reiškia, kad arba suveiks mano stop-loss, arba kaina nepasieks take-profit. Tokiomis dienomis geriau tinka skalpavimas.
Dienos sandoriai pagal mano strategiją vyksta tik keletą kartų per savaitę. Aš prekiauju jais, kai matau reikiamas sąlygas. Kartais aš atidarau svingo sandorius, bet daugiausia asmeninėse sąskaitose. Didesnėse sąskaitose aš retai užsiimu svingo prekyba, o jei tai darau, tai daugiausia naftos ir žaliavų prekėmis.
K: Kaip valdote sandorius skalpinguojant?
A: Mano skalpingo sandoriuose visada yra tikslai. Anksčiau dažnai uždarydavau pozicijas iš dalies, bet laikui bėgant pradėjau atidaryti daugiau sandorių ir fiksuoti pelną nepriklausomai nuo situacijos, o viską, kas viršija tikslą, laikyti bonusu. Taigi, mano skalpavimo sandoriai tapo tuo, ką aš vadinu „bag trades“ (sandoriai su pelno rinkiniu). Tokiems sandoriams aš apskaičiuoju tam tikrą riziką. Arba suveikia mano stop-loss ir aš išeinu, arba gaunu savo pagrindinį pelną, o viskas, kas virš jo, yra papildomas bonusas.
K: Tai reiškia, kad jūsų skalpavimo sandoriai netampa dienos sandoriais. Jūs skalpuojate diapazonų ribose, o norėdami atidaryti dienos sandorį, laukiate pramušimo, tiesa?
A: Taip, viskas teisinga. Kai kurie mano skalpavimo sandoriai iš tiesų gali peraugti į sandorius aukštesniuose laiko intervaluose, nes aš atidarau keletą pozicijų ir galiu vieną iš jų palikti atvirą ir leisti pelnui augti. Aukštesniuose laiko intervaluose aš nustatau didesnius tikslus, nes mano tikslai pagrįsti tuo, kur aš įeinu. Jei įeinu į sandorį aukštesnio laiko intervalo lygyje, nustatau didesnį tikslą, nes apimtis šiame lygyje atitinka galimo judėjimo dydį. Todėl, kaip taisyklė, jei įeinu į rinką aukštesnio laiko intervalo lygyje, stengiuosi tokius sandorius išlaikyti ilgiau, nes jie turi didesnę tikimybę pasiekti tikslą.
Pavyzdžiui, aš įeinu į dienos laiko intervalą ir laukiu, kol kaina pasieks tam tikrą lygį per dvi ar tris dienas. Artėjant prie šio lygio, kaina gali atsitraukti. Tokiu atveju aš prekiausiu skalpavimo sandoriais, fiksuodama pelną tarpiniuose judėjimuose. Aš fiksuoju dalį pelno po pradinio įėjimo, bet visada palieku dalį pozicijos atvirą, leidžiant jai pasiekti tikslą aukštesniame laiko intervale.
K: Jūsų požiūris skamba labai praktiškai: turite savo nuomonę – manote, kad kaina arba kils, arba kris – ir kol laukiate pramušimo, prekiaujate skalpavimo sandoriais ta kryptimi.
A: Teisingai. Turiu pradinį nusiteikimą, bet niekada prie jo neprisirišu. Įeinu į sandorį, kai gaunu patvirtinimą ir rinka toliau patvirtina mano sandorį. Tai buvo viena iš didžiausių pamokų man – anksčiau per ilgai laikydavau nuostolingus sandorius. Iš dalies tai vyko dėl to, kad sandoris buvo per didelis ir man buvo sunku priimti nuostolį, jei klydau. Tada aš pradėjau sudaryti tinkamo dydžio sandorius ir man tapo lengviau įveikti prisirišimą prie sandorio ir norą visada būti teisia.
K: Iš ko uždirbate daugiau: iš skalpavimo diapazone ar iš dienos pramušimų?
A: Kai atsiranda dienos sandoriai, tai puiku, bet stabilumui užtikrinti papildau savo sąskaitą skalpavimu, ir nedideli kasdieniniai pelnai laikui bėgant dauginasi. Kai kurie prekiautojai atidaro tik sandorius su dideliu rizikos ir pelno santykiu, bet reikia suprasti, kad tokios galimybės pasitaiko rečiau nei įprastas skalpavimas su 1:1 arba 1:2 rizikos ir pelno santykiu. Taigi, jūs arba prekiaujate rečiau, bet sandoriai duoda didesnį pelną, arba prekiaujate dažniau ir palaipsniui didinate savo sąskaitos balansą. Mano strategija leidžia man daryti ir viena, ir kita, bet kai atlikau analizę, mane nustebino, kaip lygi lieka mano kapitalo kreivė, nes kasdien stabiliai papildau savo sąskaitą nedideliu pelnu.
K: Kokiais instrumentais prekiaujate?
A: Aš pradėjau nuo valiutų rinkos ir iki šiol prekiauju kai kuriomis valiutų poromis. Pradedant prekybos karjerą norisi prekiauti viskuo ir kiekvieną minutę, manydama, kad taip uždirbsi daugiau. Bet greitai supratau, kad man nepatinka lėtas pagrindinių valiutų porų judėjimas. Kurį laiką man patiko egzotiškos valiutos, tokios kaip Singapūro doleris ir Pietų Afrikos randas, dėl jų didelio volatilumo. Tačiau jų judėjimai buvo mažiau nuspėjami, be to, šios valiutos visada kotiruojamos poroje su pagrindine valiuta, tokia kaip JAV doleris ar euras. Kurį laiką man tai buvo įdomu, bet spredai buvo milžiniški. Galiausiai aš nustojau jais prekiauti, nes keletą kartų susidūriau su dideliu kainos nuokrypiu dėl mažo likvidumo.
Bendraudama su kitais prekiautojais susidomėjau nafta ir auksu, bet juos tyriau koreliacijų su valiutomis kontekste. Kalbant apie žaliavas, šiuose rinkose cirkuliuoja didelės pinigų sumos dideliems pirkimams ir investicijoms, jos turi sklandžias bulių ir meškų tendencijas ir per metus rodo gerus pokyčius. Taigi aš pradėjau prekiauti jomis svingo prekybos formatu.
Dabar man patinka prekiauti auksu per dieną, o naftą palieku vidutinės trukmės sandoriams. Auksas yra pakankamai volatilus ir kotiruojamas poroje su JAV doleriu arba euru. Aš skiriu daug dėmesio koreliacijoms ir naudoju jas kaip divergencijos indikatorius. Paprastai aš atidarau Gold/USD ir Gold/EUR grafikus ir ieškau divergencijų tarp jų.
Klausimas: Ar jūs bandote savo strategijas su istoriniais duomenimis?
Atsakymas: Taip, man patinka tikrinti savo strategijos struktūrą ir taisykles, kad įsitikinčiau, jog jos tikrai veikia. Tai panašu į mokslinės hipotezės patikimumo tikrinimą. Aš dažnai tai darau rinkoje. Kai išmokstu kažką naujo, aš tai integruoju į savo strategiją, dirbdama su vienu elementu po kito. Aš testuoju šį elementą, kad suprasčiau jo ribas: ką jis gali ir ko negali, kada jis veikia ir kada neveikia. Naujos strategijos kūrimas reikalauja gilaus tyrimo, pagrindinių taisyklių supratimo, o tada parametrų testavimo, kad sužinotumėte, kaip juos galima patobulinti.
Ilgaamžiškumas prekyboje yra labai svarbus. Vienas iš pagrindinių dalykų, į kurį aš atkreipiu dėmesį, yra tai, kad kai sužinote daug naujo, esate linkę sudėtinginti procesus. Kartais reikia grįžti atgal ir viską supaprastinti. Kai esate naujokas, prekiaujate nežinodami ir netyčia viską sudėtinginate, bet laikui bėgant suprantate paprastų ir veiksmingų strategijų svarbą.
Po kelerių metų prekybos ir patirties įgijimo įvairiomis rinkos sąlygomis – ar tai būtų rinkimai, ar ekonominiai įvykiai, tokie kaip karai, ekonomikos augimo laikotarpiai ar infliacijos pokyčiai – pradedate suprasti intuityviąją prekybos pusę. Suprantate, kad tam tikros strategijos gerai veikia vienomis rinkos sąlygomis, bet yra neveiksmingos kitomis. Toks lankstumas leidžia man prekiauti įvairiomis rinkos sąlygomis, o ne laikytis kokio nors universalaus požiūrio. Tai padeda man suprasti, kada nereikia prekiauti ir reikia laukti tinkamų sąlygų, o tai pagerina rezultatus ir prisitaikymą.
K: Ar galite papasakoti apie savo perėjimą prie prekybos visą darbo dieną? Kada pajutote, kad esate pasirengusi palikti savo pagrindinį darbą?
A: Aš gaudavau atlyginimą kas dvi savaites, todėl mano pirmasis tikslas buvo uždirbti iš prekybos tiek pat, kiek uždirbdavau per dieną savo pagrindiniame darbe – tai buvo maždaug 160–200 JAV dolerių. Kai pasiekiau šį lygį, mano kitas tikslas buvo uždirbti savo dviejų savaičių atlyginimą, t. y. apie 1600–2000 JAV dolerių per savaitę. Kai supratau, kad uždirbu tokias sumas kas savaitę, tai reiškė, kad per mėnesį prekyba man atnešdavo sumą, lygią trijų mėnesių atlyginimui pagrindiniame darbe. Toliau taupiau pinigus, kiekvieną mėnesį atidedant po kelis šimtus dolerių iš kiekvieno atlyginimo į prekybos sąskaitą, palaipsniui ją didindama. Dalis lėšų buvo paimta iš santaupų, o tai leido man prekiauti dideliais kiekiais. Visus metus kaupiau pinigus, po to išėjau iš darbo. Vienintelė priežastis, dėl kurios galėjau palikti savo pagrindinį darbą, buvo ta, kad per visą šį laikotarpį aš nepaėmiau pinigų iš prekybos sąskaitos.
K: Tai tikrai geras požiūris – pirmiausia uždirbti savo dienos atlyginimą, tada dviejų savaičių atlyginimą per vieną savaitę, o ne per dvi.
A: Sudėtingiausia buvo išlikti nuosekliai valdant riziką, nes būtent čia daugelis daro klaidų. Jie pasiekia sėkmę, tampa pernelyg pasitikintys savimi ir viską praranda. Daugelis patiria didelių nuostolių, kurie ištrina jų dienos ar savaitės pajamas, bet jei tai yra kelių mėnesių pelnas – tai jau tikras neatsakingumas. Tokiais momentais žmonės dažnai praranda viską ir pasitraukia iš prekybos. Pažįstu žmogų, kuris sukaupė 50 000 dolerių, o tada juos prarado per vieną dieną.
K: Kaip jums pavyksta to išvengti?
A: Paprastai aš rizikuoju ne daugiau kaip 1 % viename sandoryje. Priklausomai nuo atvirų pozicijų skaičiaus, mano rizika viename sandoryje gali būti nuo 0,25 % iki 0,5 %. Jei kokioje nors pozicijoje jaučiuosi labai užtikrintai, galiu rizikuoti visais 1 %, bet tuo pačiu suprantu, kad jei sandoris bus nuostolingas, tą dieną turėsiu nutraukti prekybą. Dienomis, kai jaučiuosi ypač užtikrintai ir rinkos sąlygos yra palankios, galiu padidinti riziką iki 2 %, bet tai yra mano absoliutus maksimumas.
K: Kaip perėjote prie įmonės kapitalo valdymo?
A: Vienas iš grupės narių dirbo rizikos kapitalo įmonėje ir žinojo įmonę, kuri ieškojo moterų prekiautojų. Fonde buvo tik viena moteris prekiautoja, ir ji norėjo pritraukti daugiau moterų, kad įrodytų, jog mes taip pat galime tuo užsiimti, nes rinkai nesvarbu, ar esi vyras, ar moteris. Bet tai buvo ne tik moterų prekiautojų klausimas – ji norėjo įrodyti, kad į fondą galima pritraukti vertą mažmeninių prekiautojų grupę. Nepaisant mano prekybos patirties ir pasiekimų, man vis tiek teko praeiti atranką. Prekybos patirtis ir pasiekimai yra tik atspirties taškas svarstant kandidatūrą finansų valdymui. Aš visada sakau žmonėms, kad nepaisant prekybos patirties svarbos, ji nesuteikia jokių garantijų. Jums vis tiek teks praeiti atranką, kad įrodytumėte, jog jūsų prekyba atitinka ankstesnius rezultatus ir išlieka stabili. Šis procesas gali užtrukti ilgai – iki pusės metų ar net metų. Svarbiausia yra stabilumas, ir daugelis neišlaiko šio proceso, nes jis reikalauja išlaikyti rezultatus ilgą laiką.
Atranka vyko keliais etapais. Pirmą mėnesį buvo tikrinamas prekybos stabilumas – tai buvo labai griežtas testavimas, kandidatai nuolat iškrisdavo. Jei jūsų rodikliai neatitiko ankstesnių rezultatų, jūs būdavote pašalinami. Be to, atrankoje dalyvavo tiek vyrai, tiek moterys, ir kiekviename etape buvo atrinktos ištisos grupės.
K: Ar buvo sunku pereiti nuo prekybos savo sąskaita prie septynių skaitmenų portfelio valdymo?
A: Pagrindinis prekybos fonde skirtumas – tai prioritetinis dėmesys rizikos valdymui, palyginti su mažmenine prekyba. Svarbiausia yra kapitalo apsauga. Norėdama praeiti atranką, turėjau žymiai pagerinti savo rizikos valdymą, ir tai pakeitė mano požiūrį į prekybą.
Kai valdžiau PAMM sąskaitas (kapitalo valdymas pagal procentinį paskirstymą) ir prop trading sąskaitas, jos buvo šešiaženklės. Milijoną ir daugiau pasiekiau, kai pradėjau prekiauti fonde. Kai pradėjau dirbti su septynių skaitmenų sumomis, mano rizika tapo minimali. Leistinas rizikos lygis buvo 1,5 %, tai reiškia, kad jei jį viršijate, jus iš karto pašalina. Kaip prekiautoja, aš gaudavau procentą nuo pelno. Taigi prekyba tokia sąskaita ir kapitalo dauginimas buvo laiko klausimas. Vėliau prekiavau kitame fonde, Floridoje, kur mastas siekė septynių skaitmenų sumas. Pradėjau nuo 1 milijono dolerių, pasiekiau gerų rezultatų, tada padidinau sąskaitą iki 3 milijonų, 5 milijonų ir galiausiai iki 8 milijonų dolerių. Tačiau svarbu prisiminti, kad šis mastas buvo pasiektas per maždaug pusantrų metų.
K: Kokį pelną gavote valdydama septynių skaitmenų sąskaitą?
A: Fondui pakako 1–2 % pelno per mėnesį. Daugeliui tai atrodys per mažai, nes asmeninėse sąskaitose jie gali tiek uždirbti per vieną dieną. Tačiau svarbu suprasti, kad fonde rizika yra daug mažesnė. Taigi tokie rodikliai yra geri rezultatai, jei jūsų rizika yra tik 0,25 %. Pagrindinis tikslas – kapitalo apsauga. Asmeninėje sąskaitoje galite prisiimti didesnę riziką, bet fonde aš visada sutelkdavau dėmesį į geriausias galimybes, nes valdant didelį kapitalą negalima prekiauti neapgalvotai. Jei fonde pavykdavo stabiliai uždirbti 1–2 % per mėnesį, to pakakdavo sąskaitai padidinti. Paprastai mano tikslas – uždirbti 6–10 % per mėnesį, bet jei uždirbate 3 % per mėnesį, jus paliks fonde visam laikui.
K: Kaip greitai jie papildė jūsų sąskaitą?
A: Pirmąją sąskaitą jie padidino gana greitai, nes aš rodžiau gerus rezultatus ir griežtai laikiausi rizikos valdymo taisyklių, o tai labai džiugino mano vadovybę.
Per mėnesį mano sąskaita išaugo nuo 1 mln. iki 3 mln. dolerių. Tačiau noriu pabrėžti, kad tai nėra įprasta praktika. Iki to momento aš praėjau keletą atrankų ir stabiliai rodžiau tokius rezultatus. Turėjau patirties ir praktikos, o tai yra svarbiausia. Fondo tikslai buvo žemesni nei mano lūkesčiai, todėl net blogiausiu mėnesiu vis tiek įvykdžiau jų reikalavimus.
K: Kodėl nusprendėte prekiauti fonde, o ne prekybos įmonėje?
A: Proprietary trading įmonė turi savo privalumų, nes jūs prekiaujate ne savo pinigais. Jūs naudojate kitų žmonių kapitalą, net jei tai yra sintetinė prekybos aplinka; svarbiausia, kad būtų išmokos. Tai internetinis modelis, o proprietary trading įmonių fizinėse sąskaitose jūs prekiaujate jų realiu kapitalu. Bet kuriuo atveju esmė yra ta pati: jūs nerizikuojate savo lėšomis. Taigi, šis variantas visada yra prieinamas, jei nuspręsiu eiti šiuo keliu. Turiu tokį patį kapitalą prekybai kaip ir prekybos įmonės, bet prekyba savo pinigais suteikia man laisvę laikytis savo strategijos.
Pavyzdžiui, daugelis prekybos įmonių turi taisykles, draudžiančias pozicijų hedžingą ir mastelio keitimą. Jos tai vadina martingeilu, nors techniškai tai nėra martingeilas, jei nepadidinate pozicijos dydžio nuostolio atveju. Daugelis dienos ir svyravimų prekiautojų padidina savo pozicijas nuostolio metu, jei tai atitinka jų strategijos taisykles, ir, mano nuomone, jei laikomasi rizikos valdymo, tai turėtų būti leidžiama. Tačiau kai kurios prekybos įmonės riboja pozicijų skaičių iki dviejų, o aš nenoriu jaudintis, kad mane gali užblokuoti už taisyklių pažeidimą. Aš tiesiog noriu prekiauti taip, kaip man patogu, be panašių apribojimų. Mano pagrindinės taisyklės susijusios su rizikos valdymu, o ne su techniniais sandorių vykdymo aspektais. Bendrovės teigia, kad priima visų kategorijų prekiautojus, bet iš tiesų jų taisyklės tinka ne visoms strategijoms.
K: Kokie yra jūsų mėgstamiausi prekybos įrankiai ir ištekliai?
A: Dauguma žmonių nemėgsta skaityti knygų, bet kai pradedate studijuoti medžiagą internete, suprantate, kad galėtumėte tiesiog perskaityti vieną gerą knygą ir viską sužinoti iš karto. Grafikams aš daugiausia naudoju platformą TradingView, o pagrindinė mano platforma yra MetaTrader. Prekybai ateities sandoriais aš taip pat naudoju Sierra Charts ir NinjaTrader.
Kalbant apie fundamentalią analizę, aš naudoju MyFxBook arba ForexFactory. Turiu pažįstamą, kuris turi prieigą prie Bloomberg Terminal, ir kartais mes kartu analizuojame fundamentalius duomenis. Aš nesu daugelio prekybininkų grupių narys, bet turiu vieną ar du prekybininkus, kurie gerai išmano fundamentaliąją analizę, ir mes su jais keičiamės įrankiais ir ištekliais.
K: Kokį patarimą duotumėte prekybininkams, kurie nori gauti finansavimą arba prekiauti visą darbo dieną?
A: Daugiau dėmesio skirkite pažangai, o ne rezultatams. Žmonės orientuojasi tik į galutinį rezultatą, nesvarbu, kaip jie jį pasiekė, ir ignoruoja svarbias detales. Būtent todėl aš pabrėžiu klaidas, kurias daro prekiautojai – jie mato galutinį tikslą, bet neanalizuoja, kaip jį pasiekė. Pavyzdžiui, jei turite strategiją, gera prekybos diena apibrėžiama ne pelnu ar nuostoliu, o tuo, kaip laikėtės savo strategijos. Daugelis vertina dieną tik pagal tai, kiek pelno ar nuostolių jie gavo. Bet jei atidarėte netinkamus sandorius, kurie prieštaravo jūsų strategijai, ir jums tiesiog pasisekė, tai ta diena nebuvo sėkminga. Tai tik formuoja blogus įpročius, kurie prieštarauja teisingam prekybos būdui. Jūsų pažangos vertinimas ir disciplinos laikymasis pagal strategiją yra labai svarbūs.
Dar vienas patarimas – dirbkite su vienu aspektu vienu metu. Kai mokiausi, buvau sutelkusi dėmesį į vieną dalyką. Žmonės per daug apsikrauna, bandydami iš karto išmokti viską. Pavyzdžiui, kai mokiausi rizikos valdymo, sutelkiau dėmesį tik į tai. Tada pereidavau prie orderių pateikimo ir likvidumo parametrų – kiekvieną temą nagrinėjau atskirai. Toks požiūris padaro procesą mažiau sudėtingą ir lengviau valdomą.
K: Pradžioje minėjote, kad turite griežtas prekybos taisykles ir sritis, kuriose sau leidžiate daugiau lankstumo. Iš ko susideda jūsų griežtos taisyklės?
A: Mano griežtos taisyklės:
- Kada aš prekiauju
- Kokiais instrumentais aš prekiauju
- Kokie yra mano įėjimo parametrai
Aš iš principo nesivaikau kainos. Grafike pažymiu zonas, kuriose ieškau įėjimo. Jei aš siekiu kainos, man prasideda problemos. Kalbant apie kintamuosius, tai yra mano pozicijos dydis. Todėl aš kalbu apie rizikos diapazoną – jis priklauso nuo to, kiek man atrodo tikėtinas judėjimas. Aš ramiai įeinu į mažiau tikėtiną sandorį mažesniu dydžiu, užuot visiškai jį praleidusi. Tuo pačiu metu, jei jaučiu, kad sandoris man netinka, ir jį praleidžiu, man tai taip pat tinka.
K: Ką darote, jei sandoris eina prieš jus? Laikotės savo stopo ar bandote pataisyti poziciją?
A: Tai priklauso nuo to, kiek sandoris eina prieš mane. Kadangi aš paprastai įeinu į zonas su dideliu likvidumu, jei mano sandoris tampa negaliojantis, tai galima pastebėti gana greitai. Svingo sandoriuose, kuriuose palieku daugiau manevro erdvės, aš padidinu poziciją, kai vėl matau patvirtinimą. Bet jei sandoris visiškai eina prieš mane, aš nepadidinu pozicijos. Tokiu atveju aš leidžiu stop loss atlikti savo darbą.
K: Ar jūs padidinate savo pozicijas korekcijose ar naujuose pramušimuose?
A: Korekcijose, bet ieškau reakcijos į pramušimus. Korekcijose man reikia pamatyti didelio apimties impulsą šioje zonoje, o tada judėjimo tęsimąsi, palyginti su ankstesniu maksimumu ar minimumu.
K: Jūsų nuomone, koks turėtų būti pagrindinis sėkmingo prekiautojo įgūdis?
A: Iš pirmo žvilgsnio tai paprastas klausimas, bet iš tiesų taip nėra. Sakyčiau, kad labiausiai paplitusi savybė, kurią pastebėjau visų prekiautojų, yra atkaklumas. Mūsų stiliai – nuo svingo prekybos iki skalpavimo – turi skirtingų privalumų, bet nepriklausomai nuo prekybos stiliaus, visi prekiautojai, kuriuos pažįstu, yra labai atkaklūs. Visi mes patyrėme rimtų nuostolių ar seriją nuostolingų sandorių. Po tokių įvykių kai kurie pasitraukia iš rinkos, o kiti toliau prekiauja. Reikia mokėti matyti platesnį vaizdą ir neleisti, kad smulkios nesėkmės išmuštų jus iš vėžių. Prekyboje neišvengiamai bus sudėtingų laikotarpių – tai neišvengiama. Arba turite tikslą, kuris yra didesnis už jus pačius, ir matote toliau už šių sudėtingų momentų, išmokstate pamokas ir išliekate tvirti, arba leidžiate nesėkmėms jus palaužti ir pereinate į kitą sritį.
K: Kadangi jau kalbame apie nesėkmingus sandorius, koks buvo jūsų blogiausias sandoris?
A: Mano blogiausias sandoris ir geriausias sandoris buvo susiję su auksu, ir abu įvyko per pirmuosius vienerius ar dvejus mano prekybos metus.
Blogiausias sandoris buvo susijęs su mano nedideliu sąskaitos likučiu. Aš ne visada vertinu savo didžiausią nuostolį absoliučia suma – aš vertinu jį procentais nuo sąskaitos dydžio. Aš padariau klaidą, laiku neuždarydama nuostolingo sandorio ir laikydamasi savo išankstinio požiūrio. Ši patirtis paskatino mane sukurti vieną iš savo prekybos taisyklių.
Kai žmonės mato istorinio maksimumo ar minimumo pramušimą, jie dažnai mano, kad bus trendo apsisukimas, ir atidaro sandorį prieš stiprų judėjimą. Jie toliau laikosi savo idėjos, manydami, kad bet kokia žvakė jų kryptimi yra geras ženklas.
Jie gali išlaikyti nuostolingą poziciją, tikėdamiesi, kad kaina apsisuks, arba netgi ją padidinti, bet ar rinka tikrai apsisuks? Aš pamačiau vieną meškos žvakę ir toliau laikiausi savo pozicijos, o tai lėmė didžiausią mano nuostolį, nes aš nepripažinau savo klaidos. Aš tiesiog leidau kainai judėti prieš mane, kol nuostolis sunaikino didelę dalį mano sąskaitos. Sąskaita buvo nedidelė, bet aš ją kaupiau ilgai ir galiausiai praradau mėnesius sunkaus darbo – tai buvo labai nemalonu.
Taigi aš susikūriau taisyklę: rinka kiekvieną dieną pasiekia naujus maksimumus ir minimumus, todėl sandorius reikia sudaryti remiantis kitais patvirtinimais. Aš prekiauju didelio apimties zonose, paklausos ir pasiūlos lygiuose, taip pat ankstesnių maksimumų ir minimumų lygiuose, bet ne taip, kaip anksčiau. Anksčiau aš pasikliaudavau tik vienu lūkesčiu. Dabar aš naudoju „jei – tai“ logiką. Jei rinka daro „tai“, aš darau „tai“. Daugelis mano prekybos taisyklių yra pagrįstos būtent šiuo principu.
Mano geriausia diena taip pat buvo susijusi su svyruojančiu sandoriu su auksu vieno iš stiprių bulių judėjimų metu. Aš išlaikiau poziciją keletą mėnesių, ir ji man atnešė didžiulį pelną.
K: Kaip jums pakako kantrybės išlaikyti sandorį taip ilgai, jei jūsų stilius yra dienos prekyba? Ar perkėlei savo stop-loss?
A: Aš nusistačiau tikslinę zoną aukštesniame laiko intervale ir norėjau, kad kaina ją pasiektų. Kai kaina augo, aš dalinai fiksavau pelną ir pridėjau naujas pozicijas, nes naudojau likvidumo zonas. Kai šios zonos pasiteisino ir impulsas tęsėsi, aš atidariau naujus sandorius. Didelis pelnas buvo gautas būtent iš visų šių pozicijų kartu, o ne tik iš pradinio sandorio. Galų gale tai buvo mano ilgiausias ir vienas pelningiausių sandorių.
Klausimas: Ar manote, kad kaip moteris turite pranašumą prekyboje?
Atsakymas: Manau, kad tai man padeda. Labai pasitikiu savo intuicija ir manau, kad prekiautojo intuiciją galima ugdyti nepriklausomai nuo lyties. Pasitikiu savo intuicija, nes dažnai priimu sprendimus remdamasi ja. Ji padeda man greitai reaguoti į daugelį sandorių, nes šiuos modelius mačiau daugybę kartų – kasdien septynerius metus. Tai leido man labiau pasitikėti savimi prekyboje nei anksčiau.
ALICE PREKYBOS PATARIMAI
1. Suplanuokite biudžetą, kad galėtumėte pereiti prie visos darbo dienos prekybos.
Jei norite pereiti nuo ne visos darbo dienos prie visos darbo dienos prekybos, nustatykite tikslus, remdamiesi savo dabartinėmis pajamomis. Pirmiausia siekite uždirbti prekyboje tiek pat, kiek ir pagrindiniame darbe. Kai tai pavyks pasiekti, pabandykite stabiliai uždirbti per savaitę sumą, lygią dviejų savaičių pajamoms. Prekiaudami kaupkite pelną, į prekybos sąskaitą įnešdami dalį savo darbo pajamų ir reinvestuodami gautą pelną. Neišimkite lėšų, kad jūsų sąskaita galėtų augti. Laikydamiesi tokios disciplinuotos strategijos, galėsite ugdyti įgūdžius ir susikurti finansinę atsargą, kad galėtumėte patogiai pereiti prie prekybos visą darbo dieną.
2. Laikykite kapitalo kreivę lygią, prekiaudami sandoriais, kurių rizikos ir pelno santykis yra 1:1, kol laukiate pelningesnių galimybių.
Sandoriai su dideliu rizikos ir pelno santykiu gali duoti gerą pelną, bet jie pasitaiko rečiau nei paprasti skalpavimo sandoriai su rizikos ir pelno santykiu 1:1 arba 1:2. Alice metodas yra kaupti nedidelius, bet reguliarius pelnus, kurie laikui bėgant dauginasi, padėdami išlaikyti stabilų kapitalo kreivės augimą. Be to, ji prekiauja proveržio sandoriais dideliais laiko intervalais, pagrįstais dideliais apimtimis, o tarpais spekuliuoja šiais judėjimais. Toks subalansuotas požiūris padeda jai padaryti kapitalo kreivę sklandžią ir nuolat augančią.
3. Tobulinkite po vieną savo prekybos strategijos elementą
Neperkraukite savęs, bandydami išmokti viską iš karto. Susikoncentruokite į vieno prekybos strategijos elemento tobulinimą. Pavyzdžiui, pirmiausia dirbkite su rizikos valdymu, o tada pereikite prie kitų aspektų, pavyzdžiui, orderių pateikimo ar likvidumo parametrų. Toks požiūris padaro mokymosi procesą labiau valdomą.
Siekite pažangos, o ne greitų rezultatų. Daugelis prekiautojų susikoncentruoja į galutinius skaičius, nesuvokdami, kaip jie buvo pasiekti. Sėkminga prekybos diena – tai ne tik pelno gavimas, bet ir savo strategijos laikymasis. Jei jums pavyko uždirbti, pažeidžiant savo sistemos taisykles, tai nelaikoma gera diena, nes formuoja žalingus įpročius.
Norėdami pasiekti ilgalaikę sėkmę prekyboje, nuolat analizuokite savo pasiekimus ir laikykitės disciplinos.
(bus daugiau)
Išversta specialiai portalui Spekuliantas.com