Ką brokeriai daro su stabiliai uždirbančiais treideriais?

Sveiki, draugai!

Daugelis žmonių, potencialiai susidomėjusių Forex prekyba ir investavimu finansinėse rinkose, atsiduria klaidingos nuomonės spąstuose – neva, kad uždirbti Forex rinkoje negalima, nes brokeriai tiesiog neduoda rimtiems treideriams uždirbti, o patys gyvena iš patiklių klientų-naujokų. Toks stereotipas dar yra nuolat pastiprinamas „apgautų Volstryto vilkų” šauksmais, kurie, tik atėję į rinką, iškart pradėjo prekiauti realioje sąskaitoje, be jokios strategijos, ir sėkmingai sudegino savo pinigus. Savaime aišku, kad 99% tokių „treiderių” visada kaltina brokerį, o Forex vadina gigantiška lochatronu.

Tačiau praktikoje viskas ne taip paprasta.

Ar brokeriui naudinga, kad jo klientai prekiautų pelningai?

Iš tikrųjų, viskas priklauso nuo brokerio. Jeigu pažvelgtume į rinką paprasčiau, tai visus brokerius galima išskirti į dvi kategorijas: ECN (STP) brokeriai, kurie išveda klientų sandorius į tarpbankinę rinką, ir „virtuvinius” brokerius, kurie prekybą vykdo savo kompanijos viduje, ir treideris, geriausiu atveju, sudaro sandorius su kitais klientais, o blogiausiu – prekiauja prieš patį brokerį.

Su ECN brokeriais viskas aišku – jiems naudinga, kad treideris sudarytų kiek galima daugiau sandorių, o jie uždirbtų ant komisijų, nes treideris, kuris sudegina depozitą, sandorių sudarinėti nebegali. Todėl jiems naudinga, kad klientas prekiautų bent ne į nuostolį.

Su „virtuviniais” brokeriais, iš tikrųjų, irgi viskas nėra taip blogai: egzistuoja nemažai tokių kompanijų, kurie dirba rinkoje daugiau nei 10 metų ir nebuvo pastebėti, kaip lygioje vietoje apgaudinėjantys savo klientus ir deginantys jų depozitus (nes kitu atveju, toks brokeris gali greitai atsisveikinti su savo licencija ir ssiugadinti reputaciją). Kai pradedantysis treideris pats nuolat daro klaidas, jo specialiai deginti ir nereikia, jis praras savo pinigus pats, sudarydamas nuostolingus sandorius. O Forex rinkoje, kaip žinoma, dauguma klysta.

Kiek sudėtingesnis „virtuvinių” brokerių santykis su treideriais, kurie prekiauja į pliusą. Stambios kompanijos iš tikrųjų gali užmerkti akis į stabilų, bet nedidelį vien ar kito kliento uždarbį ir leisti jam išvesti savo pinigus – galų gale, brokerio reputacija ir konkurencinga reklama kainuoja jam daug daugiau. Tuo labiau – tokiu būdu galima padaryti gerą reklamą ir pritraukti šimtus naujokų, kurie galutiniame rezultate praras žymiai daugiau pinigų.

Bet jeigu kompanija pamato, kad kažkuris iš klientų ne tik prekiauja į pliusą, bet dar nuolat didina apimtis, imdamas iš brokerio kišenės vis daugiau ir daugiau – tokiam klientui pradedamos taikyti priemonės. Be to, daugeliu atveju, brokeris gali atimti iš treiderio viską, ką jis turi ir tiesiog uždaryti priėjimą prie „lovio”,  formaliai nepažeisdamas įstatymų. Prie klausimo, kaip brokeris tai padaro, mes grįšime kiek vėliau, o kol kas atkreipsime dėmesį į pačius populiariausius būdus, kaip Forex rinkoje gaunamas stabilus uždarbis.

Iš kur atsiranda stabilus uždarbis Forex?

Treiderius, kurie uždirba iš Forex prekybos, galima padalinti į dvi kategorijas. Pirmoji – tai patyrę prekiautojai su ilgų metų patirtimi, be abejo, turintys strategiją (o tiksliau, tam tikrų taisyklių rinkinį), tačiau priimantys sprendimus atsižvelgdami į savo patirtį, o kartais ir pagal intuiciją. Tokie treideriai toli gražu ne kiekvieną mėnesį uždaro pelningai, ir gali ilgai kentėti nesėkmes, tačiau patirtis ir profesionalumas leidžia jiems kas kart išlipti iš duobės, kompensuojant visus nuostolius ir vėl judėti į priekį.

Tokie treideriai paprastai prekiauja didelėmis apimtimis, todėl iškart keliauja pas ECN brokerius, nerizikuodami susidėti su brokeriais – „virtuvėmis”. Rezultate, brokeris stabiliai gauna savo komisiją, o treideris yra užtikrintas, kad nepraras savo sąžiningai uždirbto pelno.

Antroji uždirbančių treiderių kategorija – algotreideriai, tai yra tie, kurie prekiauja Forex robotais bei tie, kurie turi pelningą prekybos sistemą ir moka tiksliai laikytis jos taisyklių. Tokiu atveju, treideriui nebūtina būti labai patyrusiu biržos vilku – užtenka suprasti rinkos pagrindus ir mokėti kontroliuoti savo emocijas. Tie, kurie rinkose uždirba prekiaudami robotų pagalba, gali ir neturėti savos prekybos patirties, tačiau išmano jų strukturą ir tikimybių statistiką. Tokie prekiautojai pagal savo idėjas, analizę gali automatizuoti savo prekybos sistemą ir užsakyti suprogramuoti robotą arba net keletą jų, kurie neš stabilų pelną tam tikrose rinkos sąlygose iki tol, kol rinka nepasikeis ir prieš tai buvusios sąlygos nepraras savo aktualumo.

Tačiau net iki to momento, kol rinka pasikeis, dauguma automatinių prekybos sistemų (ypač skalpingo) turi vieną problemą: jos reikalauja momentinio orderių įvykdymo. ECN brokeris dažniausiai tokių sąlygų suteikti negali – jis leidžia treideriui sudaryti sandorį tik tada, kai suras jam kontragentą (pirkėją arba pardavėją). O fors-mažorinėse situacijose (pavyzdžiui, prekiaujant per naujienas, į kurias orientuota daugelis sistemų) gali atsirasti rimtų vykdymo užlaikymų, o taip pat praslydimų, kai sandoris užsidaro pagal kainą, kuri keletų dešimčių punktų yra aukštesnė/žemesnė negu planuota.

Plačiau apie tai skaitykite straipsnyje Kaip vykdomi orderiai Forex.

Būtent todėl, daugumai prekiaujantiems robotais, ypač skalpingo tipo, kur reikalingas greitas orderių vykdymas, tenka kreiptis į „virtuvinius” brokerius, kadangi tik jie gali užtikrinti momentinį orderių įvykdymą. O jau brokeris, pastebėjęs tokį nepatogų klientą, pradeda ieškoti būdų, kaip „sudeginti” jį su minimalia rizika savo reputacijai.

Kaip „virtuviniai” brokeriai  legaliai pasisavina sėkmingų klientų pinigus

Reikia suprasti, kad „virtuvinis” brokeris, ypač, kuris dirba rinkoje ne pirmus metus, turi statistiką ir iš anksto apskaičiuoja, kiek maždaug gali atsirasti treiderių, kurie vienu ar kitu būdu gali pradėti stabiliai prekiauti į pliusą. Tam tikslui brokeris imasis priemonių.

Pats paprasčiausias būdas apsaugoti save nuo per daug sėkmingų klientų – įrašyti keletą mažyčių punktų į kliento ir brokerio sutartį. Tai gali būti sandorio laiko apribojimas (kas yra kritiška skalperiams), maksimalaus sandorio pelno arba maksimalios sumos išvedimo apribojimai. Jeigu treideris netgi netyčia užfiksuoja per didelį pelną, nei numatyta susitarime, jį formaliai galima pripažinti pažeidėju ir atsisakyti teikti jam brokeražo paslaugas, užšaldžius jo sąskaitą (tai yra paimant jo depozite likusius pinigus).

Būna ir dar paprastesni sprendimai – įrašyti į sutartį (ofertą) punktą, kuris numato brokerio teisę nutraukti paslaugas klientui bet kuriuo momentu ir be jokių priežasčių paaiškinimo. Kaip bebūtų juokinga, bet treideris, priimantis panašias sąlygas, jau iš anksto sutinka su tuo, kad brokeris tiesiog teisėtai gali atimti iš jo depozitą, nesuteikdamas galimybės sudaryti nei vieno sandorio.

Žinoma, egzistuoja dar ir reputacijos faktorius, ir daugeliu atveju jis yra net rimtesnis, nei brokerio veiksmų legalumas (jie daugeliu atveju vis tiek registruoti ofšoninėse zonose). Stambi kompanija tikrai neužsiims atviru klientų pinigų vogimu – juk tai gresia kur kas didesniais praradimais, nes tada naujokai rinksis konkurentus su geresne reputacija.

Būtent todėl, prieš renkantis brokerį, būtina ne tik atidžiai (pagal kiekvieną punktą) skaityti kliento sutartį su visais papildymais, bet ir pastudijuoti atsiliepimus apie kompaniją internete. Tačiau šioje vietoje realią situaciją iškart pamatyti sunku, kadangi, iš vienos pusės, daugelis atsiliepimų būna užsakyti pačių kompanijų, o iš kitos – yra daug juodojo piaro iš konkurentų ir tiesiog įsižeidusių nevykėlių, kurie juodina ir sąžiningus brokerius, nepripažindami savo asmeninių prekybos klaidų.

Vienas nepriklausomų resursų, kur galima paskaityti atsiliepimus apie brokerius, yra šis: http://www.forexpeacearmy.com/

Kai kurie bendradarbiavimo niuansai su Forex brokeriais

Be „virtuvinių” brokerių ir ECN kompanijų, egzistuoja brokeriai, dirbantys pagal hibridinį principą. Tai reiškia, kad jie išveda į tarpbankinę rinką stambius sandorius, o smulkius orderius (iki loto dydžio), apdoroja kompanijos viduje. Tai brokeriai daro dėl to, kad išvedinėti orderius su 0,01 lotu jiems yra netikslinga, todėl brokeris juos vykdo savarankiškai.

Praktikoje tai vyksta maždaug tokiu būdu: kliento sandoriai yra įvykdomi akimirksniu ir pagal pareikštą orderio kainą, kol klientas prekiauja smulkiu lotu. Jeigu treideris prekiauja sistemingai į pliusą ir jo depozitas auga – jis pradeda didinti apimtis. Kai tik sandorio apimtis pasiekia 1 lotą ir daugiau, orderiai yra išvedami į tarpbankinę rinką, todėl būtinai atsiranda užlaikymai ir praslydimai. Treideris paprastai pradeda galvoti, kad brokeris specialiai jam kaišioja pagalius į ratus, bet faktiškai jis tik išveda kliento orderius į tarpbankinę rinką.

Detaliau apie tai kalbėjome straipsnyje Kaip veikia Forex rinka.

Tačiau, nepriklausomai nuo kompanijos motyvacijos, stabiliai uždirbančiam treideriui toks scenarijus neturėtų būti priimtinas. Todėl prieš pradedant bendradarbiausti su brokeriu, būtina patikslinti visus vykdymo niuansus. Jeigu treideris priima sprendimą bendradarbiauti su tokia kompanija, reikia riboti savo sandorių apimtis.

Kaip netapti sukčių auka

Dabar, kai Forex su kiekvienais metais įgauna vis daugiau populiarumo, į rinką ateina įvairaus plauko organizacijos, turinčios tiesioginių arba netiesioginių sukčiavimo tikslų prieš klientus. Tai gali būti įkalbinėjimai atsidaryti sąskaitą stambiai sumai, arba paimti kreditą depozito papildymui, arba tiesiog atsisakymas išmokėti uždirbtą pelną.

Tam, kad nepakliūti ant sukčių meškerės, reikia imtis elementaraus atsargumo ir neprasidėti su nepatikrintomis kompanijomis. Savo pasirinkimą dėl brokerio reikia daryti savo tyrimų ir išvadų pagrindu. Jeigu jums skambina nežinomos kompanijos atstovas ir siūlo atsidaryti sąskaitą, žadėdamas aukso kalnus – nuo tokio bendradarbiavimo geriau susilaikyti – solidūs brokeriai nevilioja klientų banaliais ir šaltais skambučiais.

Jeigu jau taip atsitiko, kad jūs tapote abejotinos kompanijos klientu (iš serijos „siūlo darbą”, o paskui įkalbinėja paimti kreditą sąskaitos atidarymui) ir pas jus atsirado problemų su pinigų išvedimu, reikia kuo skubiau imtis ryžtingų veiksmų. Pats paprasčiausias variantas – rašyti pareiškimą į policiją. 99% atveju, pinigai bus grąžinti keleto valandų bėgyje. Pareiškimą vėliau galima atsiimti, kaip nereikalingą.

Išvados

Tam, kad iš principo išvengti panašių nemalonių situacijų su savo brokeriu, rekomenduojama tiesiog bendradarbiausti su patikrintomis ECN kompanijomis, su kuriomis klientui garantuotai nebus jokių interesų konfliktų.

Tuo atveju, jeigu stabilios prekybos sėkmė priklauso nuo momentinio orderių vykdymo ir punktas į punktą tikslumu, teks paieškoti maksimaliai lojalaus „virtuvinio” brokerio, o paskui nuolat ginti savo pelną nuo jo reguliariais ir nedideliais pinigų išvedimais. Ir dėl viso pikto, turėti keletą atsarginių variantų.

Pagarbiai, Mykolas Kuzminskis

Spekuliantas.com