Prop-treidingas Forex – aukso gysla mulkintojams ?

Įprasta darbo diena, netikėtai Jums suskamba telefonas – ekrane nežinomas numeris. “Sveiki! Ar turite laisvą minutę? Atstovauju Forex kompaniją XXX…” – Jūs, kaip įprastai, tais atvejais, kai išgirstate įvairius finansinių kompanijų pasiūlymus, jau ruošiatės skambintoją pasiųsti ant “trijų raidžių”, tačiau čia Jums suspėja pasakyti, kad “Jums bus suteikiamas 100.000$ kapitalas prekybai”.

Viskas. Jūs ant kabliuko. Jūs itin įdėmiai klausote, ką telefonu pasakoja “katinas Bazilijus” ir suprantate, kad sėkmė visai čia pat. Galų gale, nors kažkas pastebėjo Jūsų prekiautojo potencialą ir nusprendė suteikti Jums milijonus valdymui. Laimės valanda atėjo! 🙂

Tačiau, kas gi iš tikrųjų slepiasi po šio “gerojo dėdės” pasiūlymu? Reikalas tas, kad šiais laikais atsirado labai daug finansinių kontorų, kurios reklamuoja taip vadinamą “Prop-treidingą” Forex rinkoje. Šiandien mes plačiau panagrinėsime šio mulkinimo schemą, pagal kurią yra viliojami patiklūs Buratinai į Stebuklų Šalį.

Kas yra prop-treidingas ?

Jeigu užmesite akį į Vikipediją ir paskaitysite, ką rašo apie šią sąvoką, tai pamatysite visai nekaltą apibrėžimą. Sąvoka kilusi iš angliško termino “Proprietary Trading” – išvertus, “privati prekyba”. Taip yra vadinami brokeriai-kompanijos, kurie vykdo prekybą įvairiais instrumentais (valiutomis, akcijomis, obligacijomis) ne su atėjusių klientų (kaip yra įprastai), o su savo kapitalu. Ir pelną tokios kompanijos gauna ne iš “klientų spredo” ar komisijų, o nuo treiderių sandorių pelno.

Teisingumo dėlei, užbėgant už akių, verta pasakyti, kad tokios kompanijos, kurios sažiningai suteikia treideriams kapitalą prekybai, iš tikrųjų egzistuoja. Jeigu įdomu, siūlau paskaityti knygą “One good trade“. Tiesa, tokios kompanijos prekybą vykdo biržos rinkose ir daugiausia yra JAV. Lietuvoje ir kaimyninėse šalyse, kaip įprastai, viskas apversta aukštyn kojom ir paversta žmonių mulkinimu.

Tiesiog vieną dieną finansų rinkose atsirado kažkoks Didysis kombinatorius, kuris sugalvojo negudrią schemą, kaip nepažeidžiant įstatymų pasiimti žmonių pinigus. Idėja buvo genialiai paprasta: padaryti taip, kad klientai patys neštų pinigus į brokerio sąskaitą, tikėdamiesi, kad kompanija vėliau pridės jiems milijonus viršaus.

Jeigu Jūs aktyvus treideris, tai Jūs neabejotinai esate sulaukęs daugybės skambučių iš įvairių Forex dilingo centrų, brokerių, kurie vienaip ar kitaip siūlė savo paslaugas ir stengėsi sumedžioti Jūsų pinigus. Paprastai, į tokius pasiūlymus (atsidaryti sąskaitą ir įnešti depozitą) Jūs atsakydavote “Nedomina”, todėl, kad jau buvo sulaukę bent 10 tokių skambučių iš kontorų, kurios tik vilioja žmones nešti depozitus į jų sąskaitas. Tačiau, kas būtų, jeigu vieną gražią dieną telefoninis pokalbis prasidėtų ne apie prašymą įnešti pinigus, o atvirkščiai – Jums pasiūlys pinigus valdymui?

Nemokamas sūris – tik pelėkautuose

Kiekvienas treideris svajoja turėti didelį depozitą prekybai (didesnis depozitas – didesnis pelnas) ir geriausia, kad tokie pinigai ateitų iš investuotojų. Tokios svajonės yra pagrįstos praktiškai vien pliusais: mažesnė atsakomybė dėl suveikusių stopų (juk prekiaujama ne savo pinigais), pinigų galima gauti daug ir iškart (spalvoti treiderių sapnai atrodo būtent taip), ir svarbiausia – vidinis pasitenkinimas treideriui, kadangi duoti pinigai valdymui yra jo, kaip treiderio pripažinimas, kaip prizas, įrodantis jo profesionalumą. Juk gerai skamba tokios frazės: “Valdau pusantro milijono dolerių sąskaitą!”.

Žodžiu, po tokio pasiūlymo, Jūsų rytinis sapnas greit išgaruos, dings vakarinis nuovargis, nesuspėsite apsidairyti ir įtemptoje tyloje jau klausysite viliojančias sandorio sąlygas. Manote, kad iškart gausite krūvą pinigų? Ne, taip nenutiks.

Iš pradžių, skambintojas pasuks pokalbį psichologiškai taip, kad privers Jus galvoti apie tai, kad Jums dar reikia įrodyti, kad būtent Jūs esate tas vienintelis ir nepakartojamas treideris, kuriam galima patikėti rimtą pinigų sumą. O kadangi kompanija yra solidi, tai jai yra tiesiog būtina įsitikinti Jūsų gerais ketinimais. Tačiau jie pasiruošę patikėti Jūsų žodžiais, net nereikalaudami Jūsų daugiametės sandorių istorijos – prekybos rezultatų, pasirašytų ir antspauduotų Jūsų brokerio.

Ar žinote, kaip dažniausiai sukčiai mulkina bobutes? Paskambina ir praneša, kad joms yra paskirta finansinė pagalba iš valstybės, tačiau prieš tai reikia sumokėti mokesčius nuo šios (dar negautos!!!) sumos, pvz. 15%. Garantuoju, jeigu Jums sukčiai pasiūlytų tokį variantą, Jūs tikrai “nepasimautumėt” ant šio kabliuko. Tačiau iš tikrųjų, būtent tokiu principu ir prasideda mulkinimas. Jums pradeda pasakoti, kad iš Jūsų reikalinga įnešti kažkokia labai nežymi suma, kuri reikalinga didelės sąskaitos atidarymui, po ko, Jūs turėsite joje paprekiauti ir tuo pačiu įrodyti, kad Jūs – geriausias.

O įdomiausia tai, kad psichologiškai Jūs jau būsite  “apdorotas” skambintojo ir galite labai įdėmiai neklausyti tolimesnių sąlygų, kadangi mintyse jau būsite kažkur toli, kur ošia jūra ir plaukioja baltos jachtos. Tuo momentu, Jūs būsite jau tiesiog pakerėti ir galvosite apie savo svajones, kurias galėsite įgyvendinti turėdami didelį kapitalą.

Atsitokėsite Jūs negreit, kadangi apsilankę geradėjo “prop” brokerio puslapyje, pamatysite gausybę video filmukų ir pozityvių komentarų nuo laimingų klientų, kurie 100% atkartos Jūsų svajotas svajones. Štai jie, tie, kurie “pradėjo ir pasiekė sėkmės”, tie, kurie gavo šimtus tūkstančių valdymui, štai jų jachtos, brangūs namai ir ferariai. Ir kažin kam iš Jūsų šaus į galvą “pagūglinti” ir pasižiūrėti, iš kur buvo paimtos tos fotografijos arba nors atsakyti sau į klausimą, kodėl tie laiminguoliai, kurių “true story” yra publikuojami “prop” puslapyje, neturi šiais laikais savo Facebook paskyros?

Pati mulkinimo idėja, kai treideris pats su užsidegimu ir daug sykių nešdavo į brokerio sąskaitą savo pinigus, nėra nauja ir pas mus bei Rytų Europoje atsirado maždaug nuo 2000 metų. Kompanijos tiesiog pramatė, kad užtenka žmonėms numesti “jauką” – ir paskui  galima pasiimti jų pinigus. Rezultate, jokio kapitalo treideris negauna, o tik viltį.

Psichologiškai smūgis suduotas tiksliai, kadangi treiderių kasta sudaryta iš žmonių, kurie niekaip negali išbristi iš savo svajonių erdvės ir aklai neša kompanijoms pinigus, papildydami ir degindami depozitus vėl. Jie tai daro net nežiūrėdami į tai, kad yra puikiai pažįstami su statistika, kad rinkoje yra ir bus 90% deginančių pinigus. O štai čia, svajones dar įvyniojo į gražų popieriuką, vizualizavo ir padėjo ant sidabrinės lėkštutės. Ir svarbiausias dalykas –  pinigų depozitui prop’ai kaip ir neprašo, o atvirkščiai – siūlo juos treideriui, tik štai, iš pradžių pinigų reikia įnešti šiek tiek “techninėms išlaidoms”.

O kokios išlaidos? Paprastai pinigų prašoma jų esamos prekybos platformos palaikymui, kadangi prop’ų terminalas dažniausiai būna savas, “inovacinis”, nors atvirai pasakius, lyginant su Metatrader 4, tokios inovacijos kvepia kaimišku tualetu, kurį sukalė ant greičio. Treiderio nesuglumins net nuolatiniai terminalo pakibimai, praslydimai ir nerinkos kotiruotės. Jeigu treiderio stopai suveiks pačiu netikėčiausiu metu, prop’ų administracija labai lengvai paaiškins, kad atsirado kažkoks ne rinkos suformuotas gepas, kuris ir “išmušė” Jūsų stopus.

Kame mulkinimo esmė ?

Kame yra prop’ų esmė? Tame, kad kelias, nutiestas nuo jų iki treiderių, niekada neužželtų. O kaipgi jie vis tik priverčia žmones, kad jie neštų pinigus vėl?

Reikalas tas, kad prop’ai nuolat rengia konkursus tarp treiderių su įvairiais etapais ir sąlygomis, nuostolių ir pelno lygiais, be to, visa tai yra labai apribota laiko atžvilgiu. Išskridai iš konkurso – sudegė įnešti pinigai. Nori tęsti dalyvavimą nematyto dosnumo atrakcione vėl? Įnešk sumą iš naujo! O tam, kad treideris nenušoktų nuo kabliuko, jį nuolat “motyvuoja”, o būtent, pasakoja nebūtas istorijas apie “traukinuką, kurie sugebėjo” (The Little Engine That Could), taip pat rodo jam realius žmones, kurie pasiekė sėkmės ir pan. Bet kurio, save gerbiančio aferisto tarnyboje dirba psichologai, be jų šito lochotrono nebūtų išvis.

Žmonės iš prigimties valdo godumas ir gobšumas, tačiau įprastinėje rutinoje pas žmones to nematyti. Tačiau, jeigu treideriui įteigti, kad jis patikėtų “aukso kalnais”, jo viduje greit įsiliepnotų laužas, kuris apdemdytų jam blaivų protą ir sąmonę.

Atskira tema yra “šalia rinkinis” verslas. Jis atneša nemažai pelno. Čia treideriui siūloma ir mokytis,  siūlomos ir Šventojo Gralio sistemos, su kuriomis galima uždirbti jachtoms, be to, prie viso to siūlomos lekcijos, tema: “Kaip uždirbti rinkoje dviejų mygtukų paspaudimu”. Aišku, visa tai yra siūloma už pinigus, teigiant, kad mokslas geriau einasi tada, kai už jį sumoki. Kaip taisyklė, sumokėti už mokslą pinigai yra kur kas didesni, nei Jūsų pirmasis įnašas į depozitą.

Prop-kompanijų verslas atneša didelius pinigus, todėl čia įtraukti įvairios srities specialistai, kuriantys įvairius psichologinio lygio “pasiūlymus, kurių neįmanoma atsisakyti”, taip pat jie investuoja lėšas į įvairius interneto resursus, kur žmonės skaito straipsnius, nuomones, komentarus, kad “propai – tai yra gerai, kad jie – stimulas siekti pelno, o štai, nuostolių ir pelno ribojimai ugdo “treiderišką discipliną”. Niekas iš treiderių tam neprieštarauja. Prop’as – tai lyg savotiškas testas. Jeigu Jūs praėjote IQ testą ir rezultate surinkote 40 taškų, ar tuo girsitės kam nors? Ar pasipiktinsite, jeigu pastebėsite, kad testas yra su apgaule ir jokio rezultato neatnešė? Jūs niekam to nesakysite, bet pabandysite atlikti testą dar sykį, o paskui “dar ir dar”. Revanšizmas – taip pat vienas iš mūsų neigiamų savybių.

Kodėl prop-treidingo pasiūlymai nenuoširdūs ir kodėl treideris visada bus pralaimėjimo pusėje ?

Pirma – reikia mokėti pinigus. Kodėl “reikia jiems”, o mokate Jūs, kur logika? Jeigu Jums reikalingi talentingi treideriai, tai Jūs ir investuojate. Galbūt, ne visi žino, bet mūsų (treiderių) personaliniai duomenys (vardai, emailai, telefonų numeriai) yra prekė ir labai greitai nuplaukia į kitas kompanijas, kurios už tai moka pinigus. Būtent todėl, paskui mums ir skambina neaiškios firmelės, kurios taip pat yra brokeriai ir aktyviai ieško klientų. Todėl, jeigu brokerio tikslas yra ieškoti “talentų”, tai prekybos istorijas su teigiamu balansu jis galėtų rasti pagal tą pačią sistemą, kaip ir personalinius duomenis, ir tai, net neturint galvoje PAMM sąskaitų, kur viskas matyti kaip ant delno, kur nereikia net žiurėti prekybos istorijos, o užtenka surasti tik valdytojo kontaktus.

Antra – konkursai yra apriboti pagal laiką ir nuostolius. Visos prop’ų sąlygos yra paskaičiuotos taip, kad Jūs niekaip neišeisite į Jums įprastinius pelno parametrus, kadangi būsite priversti veikti kelis kartus konservatyviau.

Trečia – “propinis” prekybos terminalas. Kodėl ne Metatraderis, ir kam “propams” išradinėti dviratį, leisti pinigus kuriant savo programinį produktą? Manau, kad čia aiškinti nereikia.

Teiginys, kad “jie įsipareigoja išmokyti pelningai prekiauti ir tik paskui duoda pinigus” neatlaiko jokios kritikos. Jeigu tokios kompanijos turėtų realiai veikiančius algoritmus, kaip manote, ar ne paprasčiau būtų pagal juos parašyti robotą, o ne ieškoti naujokų, kurie, kaip ir visi mirtingieji, kartais gali klysti?

Ketvirta – yra prop’ai, kurie iš tikrųjų prideda savo kapitalą prie Jūsų. Tai yra, jeigu Jūs įnešėte šimtą dolerių, jie davė tūkstantį, ir Jūs prekiaujate su “jų pinigais”. Tai tipinis klasikinis mulkinimas. Jūs prekiaujate iki to momento, kol nesudegs Jūsų šimtinė. Toliau – sąskaita bus užblokuota. Rezultate, prop’as niekuo nerizikuos ir liks su savais pinigais (o savų pas jį net ir nebuvo, o Jūs tiesiog prekiavote su didesniu kreditiniu petimi, o jeigu dar visos operacijos buvo vykdomos “propiniame” terminale, tai gali būti, kad Jūsų orderiai išvis nebuvo išvedami į rinką).

Žodžiu, apie šiuos vaikinus galima susukti filmą, su panašiu siužetu, kaip “Volstryto vilkas“. Tarp kitko, tokios kompanijos, kurios parodytos filme, realiai egzistuoja JAV, uždirbdamos pinigus iš pardavinėjamų žmonėms beverčių akcijų su itin dideliais procentais. Na, skirtumas tik tas, kad ten nors duodamos akcijos, tuo tarpu prop’ai neduoda nieko.

Papildomai uždirbdami iš įvairių šaltinių (mokymai, mokama programinė įranga ir pan.), panaudodami savo įgytą “Forex virtuvių” patirtį, jie žaidžia prieš Jus savo virtuviniuose terminaluose. O jų konkursai kuriami tik tam, kad jeigu iš Jūsų iškart atimtų visus pinigus, tai tikriausiai sušuktumėt “Mane apgavo!”, ir toks šauksmas atkreips dėmesį. Daug geriau yra iš vargšo treiderio pinigus išvilioti po truputį, juk paskui jam galima tiesiog pasakyti – “pats kaltas”, be to, su šiuo teiginiu sutiks praktiškai visi 9 iš 10 atveju ir atneš propams savo pinigus vėl.

Bet kokiais būdais venkite prop’ų, nes juose jokios logikos nėra, kaip ir neegzistuoja internete gerų dėdžių, kurie šiaip sau dalina pinigus. Juk vaikystėje Jus mokė, kad jei nepažįstamas dėdė siūlo saldainį, tai jo imti negalima? Žinoma, Jūs jau esate suagę, bet nekaltas “dėdės saldainis” internete gali Jums kainuoti pinigų praradimą. Tik šiuo atveju Jūs kuriam laikui tapsite paprasčiausiu donoru, įnešdami savo lėšas vėl ir vėl, net nepagalvodami pravesti paralelių su labiausiai žinomomis aferistų schemomis, kurie yra paplitę šiandien..

Alternatyva prop-kompanijoms 

Kaip alternatyva, visam šitam reikalui gali pasitarnauti PAMM’ai. Sąskaitą atsidaryti nieko nekainuoja, pinigus suneš investuotojai, sąlygos Jūsų, apribojimų įnašams nėra. Iš Jūsų reikalinga tik prekyba, su kurios rezultatais ir pritrauksite naujus investuotojus. Žinoma, milijonų nieks iškarto neskubės Jums nešti, todėl čia nepamaišys ir savireklamos sugebėjimai, tačiau viskas yra įmanoma.

Nemokate prekiauti? Yra daugybė brokerių, pasiruošusių Jūs nemokamai mokyti, taip pat suteikiančių asmeninius vadybininkus. Taip pat yra realiai prekiaujantys treideriai – filantropai, publikuojantys savo metodikas nemokamai, juos nėra lengva surasti, tačiau įmanoma (mūsų forume tokių yra). Tik nesugalvokite nieko pirkti (ypač kursų ir pan.).

Nėra pinigų startiniam kapitalui? Irgi išsprendžiama problema. Yra be depozitinių bonusų sistemos, žinoma, reikia paieškoti, kokios brokerių kontoros juos suteikia, tačiau jeigu esate pradedantis, tai iš pradžių vistiek depozitą “deginsite”, o pirmieji bonusai bus “treniruotėms”.

Jeigu Jūs patyręs treideris, ilgai dirbantis rinkoje, tai Jūs jau tiksliai žinote, kad sandoris gali būti sėkmingas tik tada, kai jis įvykdomas pagal Jūsų prekybos sąlygas, sandorio uždarymas ir stopas parinktas pagal Jūsų nustatytus lygius, per naujienas Jūs neprekiaujate ir pan. O dabar minutėlei įsivaizduokite, kad Jūsų prekybos metu Jums kažkas aiškina kaip ką daryti, kur Jums įeiti, kur užsidaryti. Tokios prekybos pasekoje, Jūs prarandate savo pinigus – minusas auga, tačiau Jums tvirtina, kad, štai, dar vienas sandoris ir viskas bus gerai, kad jis jau tikrai padengs visus nuostolius ir įgyvendins Jūsų svajones. Kvailystė, ar ne? Taip ir yra, tačiau būtent tokia ir yra prop’ų strategija – vilioti klientus ir deginti jų pinigus (aišku, sau į kišenę).

Ieškokite to, kas tinka būtent Jums, visada investuokite pinigus tik savo sąlygomis, saugokite save ir savo kapitalą, neužsiimkite savęs apgaudinėjimu, kritiškai vertinkite savo, kaip treiderio galimybes ir atsiminkite – “Geriau žvirblis rankoj negu briedis girioj”.

Pagarbiai, Mykolas Kuzminskis

Forex prekiautojo portalas