Šis turinys rodomas tik prenumeratoriams
Šis straipsnis – patiems žaliausiems naujokams, kurie dar nesupranta, kaip galima uždirbti Forex.
Tikriausiai Jūs jau sužinojote, kad Forex – tai tarptautinė valiutų rinka su trilijoninėmis apyvartomis, pažiūrėjote į nesuprantamus grafikus su įvairiaspalvėmis kreivėmis, perskaitėte, kad yra kažkokios tai valiutų poros… ir supratote, kad visa tai sudėtinga..
Kai aš tik tik pradėjau domėtis Forex prekyba ir skaičiau visus tuos „protingus“ straipsnius apie uždarbius Forex rinkoje, kuriuos lydėjo vyrų fotografijos su kostiumais, man buvo nesuprantama beveik niekas. Net buvo truputį gėda: kodėl aš negaliu visame tame susigaudyti?
Šiame straipsnyje aš pabandysiu paaiškinti pačią uždarbio su valiutomis ESMĘ taip, kad net „aš pats iš praeities“ ją suprasčiau.
Kreditinio peties esmė valiutų rinkoje FOREX: paaiškinimas „ant pirštų“
Kiekvienas iš mūsų gerai įsivaizduoja, kaip veikia nacionalinės valiutos keitimas banko skyriuje. Pavyzdžiui, esant kursui $1 doleris = 70 rusiškų rublių, kiekvienas, turintis 70 000 rublių, keitykloje į rankas gaus $ 1000.
Užsienio valiutos pirkimas paprastai yra susijęs su jos kurso augimu. Įsivaizduokime, kad lūkesčiai pasiteisino ir po savaitės $1 keitykloje pabrango iki 71rublio. Šiuo atveju, anksčiau nupirktas $1000 po savaitės atneš:
71 000 rub. – 70 000 rub. = 1 000 rub. gryno pelno
Teoriškai šį uždarbį galima padidinti, esant tvirtam įsitikinimui, kad dolerio kursas stiprės ir turint „pinigingą“ pažįstamą, kuris pasiruošęs Jums paskolinti 700 000 rublių (be procentų ir sutikdamas palaukti grąžinimo).
Tarkime, pažįstamas jums paskolino šiuos 700 000 rublių, t.y. pridėjo jums 10 kart didesnę sumą, nei buvo (70 000 rublių).
Dėmesio! Jūs gavote kreditinį petį 1 prie 10.
Turint rankose 770 000 rublių, pagal kursą $1 = 70 rub. jau galima nupirkti $11 000. Palaukus savaitę dolerio augimui iki 71 rublio, $11 000 pardavimas atneštų 781 000 rublių.
Atsiskaitę su kreditorium (781 000 – 700 000), rankose liktų 81 000 rublių. Atėmus iš jų pirmines savo investicijas 70 000 rub., mes gausim gryno pelno 11 000 rublių.
781000 — 700000 — 70000 = 11000 rub. gryno pelno.
Uždarbis padidėjo būtent dėl kreditinio peties. Gauti 700 000 rublių ($10 000) iš pažįstamo padėjo jums uždirbti daugiau.
Ir čia yra visa kreditinio peties esmė. Kreditinis petys padidina valiutinės operacijos pelną.
Kita medalio pusė – nuostolių padidinimas.
Nesunku įsivaizduoti ir tokią situaciją, kai dolerio kursas mūsų pavyzdyje per savaitę nukristų iki $1 = 69 rub.
Nupirktus po 70 rublių $11 000 tektų parduoti su nuostoliu, gaunant už juos 759 000 rublių, kadangi atėjo laikas grąžinti kreditą.
Paskolinęs pinigus pažįstamas nedalyvavo valiutinėje operacijoje, todėl jam reikia grąžinti 700 000 rublių, po ko pas jus rankose liks 11 000 rublių mažiau, nei operacijos pradžioje.
759000 — 700000 — 70000 = — 11000 rub. nuostolio
Kaip matyti iš pavyzdžio, kreditinis petys 1 prie 10 didina ne tik pelną, bet ir nuostolius.
Dabar įsivaizduokite, kad pas jus yra galimybė taikyti kreditinį petį 1 prie 100 (o būtent tokio dydžio kreditinis petys yra populiariausias atsidarant sąskaitas pas Forex brokerius).
Pritaikius mūsų pavyzdžio sąlygas, prie 70 000 rublių su pečiu 1 prie 100 galima pridėti 7 milijonus rublių dolerių pirkimui.
Tada jau nebereiktų laukti savaitinio valiutos kurso augimo iki 71 rublio. Pakaktų, kad dolerio kaina padidėtų 10 kapeikų (70,10 rub.), kad uždirbti tuos pačius 11 000 rublių.
Arba prarasti juos, tuo atveju, jei kursas nukristų 10 kapeikų.
Esant aukštam kreditiniam pečiui, uždirbti ar prarasti pakanka visai nedidelio valiutos kurso svyravimo Forex rinkoje. Tai yra pagrindinė valiutinių spekuliacijų esmė.
Nežiūrint į tai, kad kreditinį petį nustato brokeris, treideris pats nustato ir kontroliuoja savo rizikas, pasirinkdamas pozicijos dydį. Visiškai nebūtina ir netgi pavojinga sudarinėti sandorius iš viso depozito, naudojant maksimalų kreditinį petį.
Treiderio niekas neverčia naudoti maksimalaus kreditinio peties ir imtis didžiulės rizikos – tai mitas
Įsivaizduokite, kad jūsų piniginėje guli milijonas eurų. Niekas gi jūsų neverčia už juos visus pirkti dolerius, teisingai? Jūs galite, tarkime, nupirkti 1000 dolerių ir tuo apsiriboti. Lygiai taip pat ir Forex.
Labiau detalesnis pozicijos pasirinkimo procesas (o reiškia, ir kreditinio peties dydis) bus aprašytas žemiau.
Visiška rizikų kontrolė, operacijų vykdymo patogumas (netgi išmaniajame telefone vienu paspaudimu), galimybė naudoti kreditinį petį, prekybinius robotus – visa tai yra valiutų spekuliacijos populiarumo komponentai.
Valiutų poros – kas tai yra ir kam jos reikalingos
Kiekvienas treideris, prekiaudamas Forex rinkoje, naudoja specialius prekybinius terminalus. Jie įdiegiami į kompiuterį, išmanųjį telefoną arba dirba tiesiog treiderio naršyklėje, atidarytoje bet kokiame įrenginyje, kur yra internetas.
Pačios populiariausios ir labiausiai paplitusios programos, skirtos valiutų treidingui yra laikomos MetaTrader 4 (ir rečiau 5 versijos).
Pirmą kart pamačius paveikslėlį aukščiau, Forex naujokui iškyla klausimas: kokia prasmė daryti terminalus tokius sudėtingus? Kodėl negalima palikti keletą mygtukų „nupirkti/parduoti“, pridedant prie jų kreditinio peties dydžio pasirinkimą ir konkrečią valiutą (dolerį, svarą, eurą ir t.t.)?
Visų pirma, Forex rinkoje nėra „atskirų“ valiutų, viskas yra žymima poromis, primenant trupmenas (EUR/USD) arba rašant kartu – EURGBP. Būtent taip yra pavaizduojamos poros prekybiniuose terminaluose, pavyzdžiui, lentelėje „Market Watch“, terminale Metatrader 4.
Valiutų rašymo poromis seka – tai bendrai priimtas standartas. Paprastai, doleris yra žymimas kaip antroji valiuta: EURUSD, GBPUSD, AUDUSD ir t.t.
Pirmoje vietoje USD eina „pigesnių“ valiutų porose, pavyzdžiui, USD/JPY arba USD/RUB. Tai paaiškinama kurso suvokimo lengvumui: lengva suprasti USD/RUB = 70, nes RUB/USD kursas atrodytų sudėtingiau – RUB/USD = 1/70 = 0,0142857.
Tai kam gi reikalingos valiutų poros? Viskas labai paprasta – valiutų pora atspindi, kiek viena valiuta didesnė ar mažesnė kitos. Juk pasaulyje, be euro ir dolerio, labai daug valiutų.
Arba, kitais žodžiais, ką ir kuo mes matuojame.
Kas įvyksta perkant ir parduodant valiutų poras?
Jei kalbame apie valiutų poros pirkimą (Buy) USDRUB, tai operacija susideda iš dviejų dalių:
- Dolerio pirkimas USD,
- Rublių pardavimas RUB.
Supaprastinti valiutinės spekuliacijos supratimą padės pavyzdys su keitimo punktu banke, kur dolerių pirkimui, kasininkui perduodami (parduodami) rubliai. Tai yra, vyksta tiksliai tokia pat aprašyta dviguba operacija.
Perkant porą USDRUB, mes perkame dolerius ir parduodame rublius
Doleriai dažnai yra perkami kaip santaupų apsaugos priemonė. Kai ateina sunkūs laikai (krizė), žmonės eina į keityklas ir parduoda dolerius, tuo pačiu metu gaudami (pirkdami) rublius. Būtent taip atrodo USDRUB pardavimas (Sell), kuris susideda iš dviejų dalių:
- Dolerių USD pardavimas,
- Rublių RUB pirkimas.
T.y. mes atėjome ir nupirkome rublius už dolerius. Tik padarėme tai ne valiutų keitykloje, o prekybiniame terminale. Bet esmė yra ta pati.
Parduodant porą USDRUB, mes parduodame dolerius ir perkame rublius
Pasižiūrėkime pirkimo/pardavimo operacijas (Buy/Sell) su pačia populiariausia valiutų pora Forex rinkoje EURUSD.
Pirkdamas eurą, treideris susimoka už jį doleriais, tikėdamasis, kad poros kursas išaugs.
Taigi, pirkdami porą EURUSD, mes perkame eurą ir parduodame dolerį
Pablogėjant ekonominei ir politinei situacijai pasaulyje, dauguma investuotojų yra linkę parduoti eurus ir pirkti dolerius, tikintis poros kurso kritimo. (žemyn).
Parduodant porą EURUSD, mes parduodame eurą ir perkame dolerį
Kodėl tokios keistos valiutų porų kainos?
Euras ir doleris yra laikomos „stipriomis“ valiutomis, kaip matyti iš jų kurso.
Kotiruotė EURUSD = 1,1971 reiškia, kad 1 euras beveik 20% brangesnis už dolerį. Keityklos punkte, pardavus 1 EUR galima gauti $1 dolerį ir 19 centų.
Valiutų porų sandoriai prekybiniame terminale
Visi sandoriai su valiutų poromis terminale Metatrader 4/5 yra vykdomi per orderio atidarymo langelį (įsakymas sandorio įvykdymui).
Panagrinėkime valiutos pirkimą ir pardavimą, pavyzdžiui, rublio ir dolerio.
Valiutų poros pavadinimas orderyje pateikiamas automatiškai, jeigu terminale yra atidarytas tos poros grafikas, pavyzdyje tai USDRUB. Treideris lengvai gali pakeisti valiutų porą, jeigu nori.
Iki mygtuko paspaudimo parduoti (Sell) arba pirkti (Buy), treideriui reikia pasirinkti pozicijos dydį. Jis matuojamas standartiniais bazinės valiutos lotais – pirmojo valiutų poros simbolio. Nagrinėjamame pavyzdyje, ši rolė priklauso USD.
1 standartinis lotas Forex rinkoje visada lygus 100 000 bazinės valiutos vienetų, t.y. 1 lotas USD/RUB yra lygus 100 tūkstančių dolerių.
Jeigu pas treiderį sąskaitoje $1000, tai dėka brokerio suteikto kreditinio peties 1 prie 100 jis gali atidaryti sandorį su 1 lotu, panaudodamas visą depozitą. Taip daryti negalima (beje, niekada), kadangi rizikuoti 100-kartinė rizika yra beprotybė…
Treideris gali pasirinkti dalinį (minimalų) loto dydį, kuris prasideda nuo šimtosios dalies – 0,01 loto.
Kaip teisingai pasirinkti pozicijos dydį – tai atskiros pamokos tema, šiame straipsnyje yra pateikiamas pradinis treidingo supratimas su prekybiniu orderiu.
Straipsnio pradžioje buvo pateiktas pavyzdys – $1000 pirkimas už rublius keitykloje; tam, kad pakartoti tokį sandorį terminale, pakanka pasirinkti 0,01 lotą (100 000*0,01= 1000).
Tam, kad nupirkti 1000$ prekybiniame terminale už rublius, reikia pirkti 0.01 loto valiutų poros USDRUB.
Tam, kad pakartoti pavyzdį su $11 000 pirkimu už skolintus pinigus iš pažįstamo, orderio lange reikia įrašyti 0,11 loto.
Kad nupirkti 11 000 $ prekybiniame terminale už rublius, reikia sudaryti pirkimo sandorį su USDRUB su 0.11 loto
Būtent pozicijos dydis (sandorio) lotais nustato realų kreditinio peties dydį. Atkreipkite dėmesį į sąskaitos balansą terminalo apačioje, kairėje pusėje. Jis lygus $5000, o treideris atsidaro sandorį su 0,11 loto, skirdamas sandoriui $11000. Tai reiškia, kad realiai kreditinio peties yra panaudota kiek daugiau nei 1 prie 2 ($11000/$5000).
Šie skaičiavimai įrodo tvirtinimų mifiškumą, kad neva aukštas kreditinis petys yra blogai, nes didėja spekuliacijų rizika. Iš tikrųjų, treideris pats savarankiškai nustato savo galimus nuostolius, t.y. rizikos dydį, pasirinkdamas tinkamą lotą. Kaip tai padaryti teisingai, mes kalbėsime sekančiose pamokose.
Po to, kai treideris apsisprendė su pozicijos dydžiu, jis gali atidaryti poziciją (sandorį). Panagrinėsime dviejų sandorių pavyzdžius – pirkimą ir pardavimą su pačia populiariausia pora Forex EURUSD.
Pasirinkę pozicijos dydį 0,10 loto, orderio lange spaudžiame «Sell by Market», o paskui, atsidarius pirmajam sandoriui, dar kartą – «Buy by Market».
Sudaryti du sandoriai iškart atsiranda terminalo langelyje apačioje, kur detaliai rodomi visi duomenys. Publikuojamų duomenų tipas suprantamas iš stulpelių pavadinimų: čia rodomas sandorio sudarymo laikas, valiutų poros pavadinimas, kryptis Buy/Sell, pozicijos apimtis, einamasis kursas, pelnas ir nuostoliai.
Stulpeliai S/L ir T/P bus aptarti sekančiose pamokose.
Nepriklausomai nuo pasirinktos krypties, valiutinis sandoris visada bus atidarytas su nuostoliu. Taip įvyksta dėl tos priežasties, kad brokeris paima spredą – skirtumą tarp pirkimo ir pardavimo kainos.
Kas yra spredas, lengva suprasti iš pavyzdžio su banko keitykla, kur lentoje visada dvi eilutės:
- Pirkimas USD – 70 rublių,
- Pardavimas USD – 71 rublis.
Šiuo atveju, spredas yra lygus 1 rubliui, kuris yra banko pajamos (komisiniai), bankas visada perka valiutą pigiau, nei parduoda. Spredai Forex rinkoje – tai brokerio pajamos, jo komisiniai. Spredo dydis matyti kotiruočių skirtumuose perkant ir parduodant.
EURUSD poros atveju, spredas lygus 1 punktui arba $1 esant sandorio dydžiui 0,1 loto.
Valiutų porų kotiruočių matmenys Forex rinkoje ir punktų sąvoka – sekančių pamokų tema. Šiuo metu svarbu suprasti, kad treideris išleidžia $1, esant orderių apimtims $10 000.
Nagrinėjamame pavyzdyje su 0,1 loto, atidaryti du sandoriai į skirtingas kryptis, o tai reiškia, kad rinkoje yra $20 000, kai bendras depozitas yra $5000. Treideris panaudojo kreditinį petį 1 prie 4, vienu metu nupirkdamas eurus už dolerius ir parduodamas eurus už dolerius.
Praėjus 10 minučių, pasikeitimai rinkoje atnešė pelno parduotai pozicijai su EURUSD, ir atitinkamai, nuostolį nupirktai pozicijai EURUSD. Panagrinėkime detaliau pelningą sandorį.
Treideris gavo $4.90 per 10 minučių, parduodamas EURUSD pagal kursą 1.17654. Uždarymo momentu, valiutų pora nukrito iki 1.17605. Tai reiškia, kad EURUSD kursas pasikeitė beveik penkiadešimtaja dalimi cento arba beveik 5 punktais (4,9), kurie atnešė pelno beveik $5 ($4.90).
Šis pavyzdys parodo potencialą ir neribotas uždarbio Forex rinkoje galimybes. Treideris gali naudoti daugybę valiutų porų, atidarinėti įvairų sandorių kiekį, spekuliuodamas dienos metu, arba ilgam laiku investuodamas į valiutą.
Forex rinka veikia penkias dienas per savaitę, 24 valandas per parą. Treideris gali naudoti strategijas rankiniu būdu, arba visą parą paleisti prekybinius robotus, kurie prekiaus už jį. Treidingo galimybės niekuo neribojamos, kas sukėlė didžiulę strategijų gausą, taktikų ir valiutinių spekuliacijų metodų.
Antrasis sandoris, atnešęs nuostolį, parodo atvirkštinę Forex rinkos pusę. Ten, kur yra pelnas, visada gali būti nuostolis. Judėjimas net penkiasdešimtąja cento dalimi (mūsų pavyzdyje) atnešė -$8.60 nuostolio per 10 minučių. Tai akivaizdžiai demonstruoja, kad pozicijos dydis turi didelės reikšmės.
Taigi, EURUSD poros kainos kurso pasikeitimas nuo 1.17654 iki 1.17605 , t.y. maždaug kainos judėjimo 5 punktais (1.17654 — 1.17605 = 0.0049), atnešė mums 4,90 dolerių pelno pardavimo sandoryje ir šiek tiek daugiau pirkimo sandoryje (prisideda spredas).
Jeigu mūsų pozicija būtų 0.01 loto, mes būtume uždirbę ne $4,90, o $0,49 centų. Jeigu mūsų pozicija būtų 1.0 loto dydžio – tas pats kainos judėjimas atneštų mums 49 dolerių pelno. Arba nuostolio, jeigu kainos judėjiams būtų prognozuotas neteisingai.
Čia ir slypi valiutų rinkos jėga, su kuria reikia būti labai atsargiems.
Išvados
Pagrindinė šios pamokos išvada – negalima aklai prekiauti visu lotu, viliojantis tuo, kokį galima gauti pelną. Didelis kreditinis petys gali sudeginti treiderio depozitą tiesiog akimirksniu. Petys yra reguliuojamas pasirinkto loto dydžiu, kuris priklauso nuo kapitalo kiekio sąskaitoje, rizikos lygio, einamosios prognozės kokybės ir t.t.
Pozicija apskaičiuojama iki sandorio sudarymo pagal kapitalo valdymo taisykles, bet tai jau vėlgi sekančių pamokų tema. Šiame straipsnyje svarbu suprasti pačią valiutų porų ir sandorių esmę Forex rinkoje, susipažinti su pagrindiniais kreditinio peties apibrėžimais.
Pagarbiai, Mykolas Kuzminskis